您好,年满七十周岁的投资者办理期权业务不能够线上走完签约流程,必须本人前往线下营业部办理,下面展开拆解
(1)投资者适当性管控标准
期权归属于高风险衍生品业务,各大券商针对 70 周岁及以上的高龄客户关闭线上开通入口,出于风险适配监管规定,新增该类高风险权限需要线下完成风险告知与录音录像双录流程。
(2)线下临柜办理整套流程
本人携带有效期内身份证亲临营业部,工作人员开展双人录制备案,逐条讲解期权杠杆、行权亏损等各类风险,签署纸质版期权风险揭示书,部分券商还需要签署高龄专属风险知情承诺书,全程不可交由家属代为办理手续。
(3)存量期权权限的相关规则
如果投资者在未满七十岁的时候就已经开通期权权限,步入高龄之后原有交易权限不会遭到回收,可以正常进行开仓、平仓、行权等操作,管控只约束新申请开通权限。
(4)65‑69 周岁过渡风控
很多券商针对该年龄段客户开启强化审核,存在直接要求线下临柜核验的可能性。
(5)期权开通硬性准入门槛
除办理渠道之外,依旧需要满足 20 日日均 50 万资产、半年以上 A 股交易经验、期权知识测评合格、完成模拟交易、风险测评达到 C4 等级等基础条件。
(6)实操提示
挑选工作日营业部营业时间前去办理;提前自查各项开通资质达标;期权亏损风险较高,开通前充分认清衍生品交易隐患。
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发布于6小时前 天津



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