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QDII基金的净值确认规则受海外市场时差影响，和普通公募基金有所区别，具体可以分两种情况来看：1. 若您在国内交易日的15:00前提交申购申请，会按当日的基金净值计算，但由于海外市场多在国内夜间收盘，当日净值要等到T+1日才能公布；2. 若您在15:00后提交申请，会被视为下一个交易日的申购申请，净值按下一个交易日的计算。您昨天下午3点多提交的申请已经超过15:00，所以会算作今天的申购，净值按今天的基金净值计算，而该净值要等到明天才能查询到。
如果您经常投资QDII基金，担心因时差或规则不清影响操作，按照以下步骤操作：盈米启明星小程序或APP→点击添加投顾团队店铺→添加店铺“智富”→获取QDII基金的实时申购指南、净值变动提醒，还有专业投顾为您提供买卖时机建议，同时还能查看额度充足的QDII基金清单，避免遇到限购情况。
另外需要注意，QDII基金的申购确认时间通常比普通基金长，一般为T+2或T+3日才能确认份额，资金到账时间也相对滞后，这点在规划资金时需要提前考虑，避免影响后续的投资安排。
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另外需要注意，QDII基金的申购确认时间通常比普通基金长，一般为T+2或T+3日才能确认份额，资金到账时间也相对滞后，这点在规划资金时需要提前考虑，避免影响后续的投资安排。
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发布于2026-7-15 09:33 上海
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深曹经理：
QDII基金的买入确认以交易时段、资金结算时点对应当日收盘后净值为准
封经理：
需根据资金到账的跨时区结算规则，核对对应交易日的净值
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