您好，风险测评等级过低会分层限制场内基金新建买入，存量持仓卖出不受约束，遵循监管适当性匹配规则：投资者等级≥基金风险等级才能正常买入，下面分档细化不同等级对应的场内基金交易权限。
我来帮您分档梳理等级限制、可交易品种与约束规则：
（1）C1 保守型（最低等级，仅能交易 R1 极低风险场内基金）
可正常买入：场内货币 ETF、超短债纯债 ETF、国债逆回购；
全部拦截买入：股票 ETF、行业 ETF、创业板 / 科创 ETF、可转债 ETF、REITs、混合 / 股票 LOF；
核心限制：所有含股票、可转债底层的场内权益基金无法新建仓，仅能赎回原有持仓。
（2）C2 稳健型（可交易 R1、R2 固收类场内基金）
可正常买入：货币基金、纯债 ETF、普通利率债场内基金；
拦截买入：宽基 ETF、行业主题 ETF、可转债 LOF、跨境 QDII 基金；
仅适配纯固收品种，不能参与任何权益类场内基金投资。
（3）C3 平衡型（普通炒股基础等级，可交易 R1-R3 场内基金）
可正常买入：货币、纯债、二级债基、宽基指数 ETF、均衡混合 LOF；
拦截买入：高波动行业主题 ETF、科创板 ETF、创业板 ETF、跨境 QDII、可转债基金；
普通宽基基金无限制，高弹性赛道基金无法买入。
（4）C4 进取型、C5 激进型（无主流场内基金限制）
C4 可交易 R1-R4 全部场内基金，行业 ETF、创业板 ETF、普通 QDII 均可买入；
C5 全品类放开，仅科创板、北交所相关 ETF 需额外满足资产经验门槛。
（5）统一兜底规则（所有低等级通用）
存量持仓不受限：账户以前持有的任意场内基金，无论风险高低均可正常卖出、赎回，不会锁仓；
定投与条件单限制：等级不匹配时，自动定投、价格条件单买入会直接暂停执行；
无临时豁免渠道：不存在人工放开低等级买入高风险基金的合规操作，必须重测提升风险等级。
两点实操准则恢复完整场内基金交易权限。第一，打开券商 APP 业务办理板块重做风险测评，如实填写亏损承受能力、投资经验，提升至匹配基金风险的对应等级，提交后实时生效；第二，长期只做货币、纯债理财无需拉高等级，计划布局股票类 ETF 至少测评至 C3 平衡型。
我司为上市券商，联系我解决一切投资费率问题，佣金低至成本价格，两融专项可低至 3.1%-4% 左右，ETF、可转债交易享受超低万 0.5 佣金率，支持同花顺等主流三方软件～

发布于2026-7-14 09:08 天津