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开户过程中风险测评等级划分几类，测评结果会限制哪些股票品种的交易权限？

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开户过程中风险测评等级划分几类，测评结果会限制哪些股票品种的交易权限？

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资深刘经理

资深刘经理股票

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开户时的风险测评一般分为5类，不同等级会限制部分高风险股票品种的交易权限。
理财有风险，投资需谨慎。
我来帮您拆解下：
1. 等级划分：通常是C1保守型、C2稳健型、C3平衡型、C4成长型、C5激进型，是根据您的投资经验、风险承受能力等判定的；
2. 权限限制：C1/C2无法开通科创板、北交所、港股通、融资融券这类高风险品种的交易权限，C3及以上才能逐步申请开通对应权限；
3. 小提示：测评结果可后期重新填写调整，但一定要如实作答哦。另外，符合条件开通两融的话，专项融资利率能做到3%以内。
想了解如何调整风险测评等级或者申请开通特定交易权限，可以点击头像添加微信进一步沟通。

发布于2026-6-4 13:22 拉萨

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资深顾问胡股票

帮助7.3万好评6.2万从业10年+

开户时的风险测评一般划分为五类，分别是保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。不同等级对应不同的交易权限限制，比如保守型和谨慎型投资者，无法开通创业板、科创板、北交所股票以及ST类高风险股票的交易权限；稳健型可开通创业板，但科创板、北交所权限通常需额外满足资金和经验条件；积极型和激进型投资者，只要达标就能开通大部分股票品种的交易权限。

以上就是关于风险测评等级与交易权限限制的解答，我作为国内前十大券商的投资经理，能帮你详细解读测评结果，指导你匹配适合的交易品种，提供专业的开户相关服务。觉得回答有用麻烦点个赞，想要进一步沟通可以点击我的头像添加微信一对一咨询。

发布于2026-6-4 13:23 北京

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小媛经理股票

帮助864 好评7527 从业3年

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风险测评分C1至C5五级，C1不能交易股票，C2限主板，C3才可做A股，C4、C5才能开通科创板、北交所、两融、股票期权等高风险权限。

发布于2026-6-4 13:22 重庆

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小包经理股票

帮助803 好评5440 从业3年

资质已认证

风险测评分 C1-C5 五级；风险等级匹配产品风险，低等级无法开通科创板、北交所、两融、期权等高风险品种。

发布于2026-6-4 13:22 重庆

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小思经理来咯股票

帮助877 好评7752 从业3年

资质已认证

开户风险测评等级分为C1-C5五类，测评结果会限制不同风险等级股票的交易权限，高风险产品需匹配更高风险等级才能交易。

发布于2026-6-4 13:24 重庆

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文文顾问股票

帮助783 好评6682 从业3年

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开户风险测评通常将投资者划分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型五类。测评结果直接决定了你的交易权限边界：低风险等级（保守/谨慎型）：通常只能购买国债、货币基金及低风险理财，无法开通创业板、科创板，也不能交易ST股或退市整理期股票。中风险等级（稳健型）：可交易主板A股，但往往受限购买高风险衍生品。高风险品种门槛：创业板、科创板、北交所及融资融券、期权等业务，通常要求测评结果达到积极型或激进型（C4/C5）且满足资产与经验要求才能开通。若测评等级不足，系统将限制买入相关高风险股票。

发布于2026-6-4 13:24 重庆

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增米经理股票

帮助743 好评4280 从业3年

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测评分 C1～C5 五级，C1 仅能投国债货基无法炒股，C2 限主板，C3 可开创业板，C4 才可开通科创板、两融、北交所、港股通，C5 方能交易股票期权、场内期货等高风险品种

发布于2026-6-4 13:24 重庆

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欧阳岐金股票

帮助905 好评5908 从业10年+

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# 一、风险测评分级（监管法定5档，由低到高）
C1保守、C2谨慎、C3稳健、C4积极、C5激进。
产品对应分级：R1～R5，**投资者只能买入自身等级及以下风险品种**。

# 二、各等级交易权限与限制
## C1（保守型·R1）
仅能：国债、货币基金、低风险固收理财；
**禁止：全部A股股票、可转债、股票型基金、创业板、科创板、两融、北交所、期权**。

## C2（谨慎型·R1+R2）
可：沪深主板股票、债券基金、固收理财、普通公募；
**限制：不能开通创业板、科创板、北交所、融资融券、期权**。

## C3（稳健型·R1+R2+R3）
可：主板、创业板、可转债、偏股基金、REITs；
**限制：无法开通科创板、北交所、融资融券、个股期权**（这类业务要求C4起步）。

## C4（积极型·R1~R4）
全品类股票（主板/创业板/北交所/科创板）、港股通、融资融券、绝大多数公募、券商理财；
**限制：无法交易个股期权、场外高杠杆私募（R5品种）**。

## C5（激进型·全R1-R5）
全市场品种无测评门槛限制：股票、两融、期权、期货、高风险私募均可开通（对应品种仍需满足资金、交易年限准入条件）。

# 三、补充规则
1. 创业板、科创板、北交所除测评达标，**仍要单独满足资产+交易年限硬性门槛**；
2. 测评可随时在券商APP重新作答升级等级；
3. 专业投资者不受五级测评约束，全部品种均可参与。

**风险提示：内容仅为适当性规则说明，不构成投资建议。**

发布于2026-6-4 13:25 重庆

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珍珠大王驾到股票

帮助832 好评7510 从业3年

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1.C1 保守型不能买任何 A 股（主板 / 创 / 科 / 北交所全限制），仅能买国债、逆回购、货币基金，无法开通任何股票交易权限。

2.C2 谨慎型禁止全部 A 股、创业板、科创板、北交所、ST、两融、港股通；只能债券、货币 / 偏债基金，无法开通股票股东权限。

3.C3 稳健型✅可正常交易沪深主板 60/00 开头普通股票、普通场内基金、可转债
❌*无法开通：创业板、科创板、北交所、ST/ST、退市股、港股通、融资融券、股票期权（以上品种均 R4 及以上）

4.C4 积极型（开通高权限最低门槛）✅全主板 +创业板、科创板、北交所、港股通、ST/*ST、退市整理股票、融资融券、股票期权全部可申请开通（仍需满足资金 + 交易年限硬性门槛：如创 10 万 2 年、科 50 万 2 年、两融 50 万半年）

5.C5 激进型在 C4 全部权限基础上，额外可参与商品期权、复杂场外衍生品、高风险私募等高 R5 产品。

发布于2026-6-4 13:25 重庆

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江北嘴老王股票

帮助717 好评3566 从业10年+

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C1 保守型、C2 谨慎型、C3 稳健型、C4 积极型、C5 激进型

发布于2026-6-4 13:39 重庆

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黎经理股票

帮助504 从业9年服务贴心

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在A股开户过程中，风险测评等级共划分为五类，从低到高依次为：保守型（C1）、谨慎型（C2）、稳健型（C3）、积极型（C4）、激进型（C5）。该测评结果直接决定投资者可参与的交易品种与权限范围，是“投资者适当性管理”的核心环节。风险测评等级对交易权限的限制主要体现在以下方面：保守型（C1）和谨慎型（C2）投资者仅能购买低风险产品，如国债、货币基金、质押式回购等，无法开通股票交易权限，更不可参与科创板、创业板、融资融券、港股通、北交所、退市整理板、ST/*ST股票等中高风险品种。稳健型（C3）投资者可投资混合型基金、可转债等中等风险产品，但通常仍无法开通股票账户或参与高风险板块交易。积极型（C4）及以上投资者方可开通普通A股交易权限，并满足额外条件后申请科创板、创业板、港股通、融资融券、北交所、退市整理板、风险警示板（ST/*ST）等特殊权限。例如，开通科创板需同时满足C4等级、2年交易经验、前20个交易日日均资产≥50万元；开通退市整理板还需额外签署风险揭示书。

发布于2026-6-4 14:03 太原

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