开户过程中风险测评等级划分几类,测评结果会限制哪些股票品种的交易权限?
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开户过程中风险测评等级划分几类,测评结果会限制哪些股票品种的交易权限?

叩富问财 浏览:2497 人 分享分享


1.C1 保守型不能买任何 A 股(主板 / 创 / 科 / 北交所全限制),仅能买国债、逆回购、货币基金,无法开通任何股票交易权限。

2.C2 谨慎型禁止全部 A 股、创业板、科创板、北交所、ST、两融、港股通;只能债券、货币 / 偏债基金,无法开通股票股东权限。

3.C3 稳健型✅可正常交易沪深主板 60/00 开头普通股票、普通场内基金、可转债
❌*无法开通:创业板、科创板、北交所、ST/ST、退市股、港股通、融资融券、股票期权(以上品种均 R4 及以上)

4.C4 积极型(开通高权限最低门槛)✅全主板 +创业板、科创板、北交所、港股通、ST/*ST、退市整理股票、融资融券、股票期权全部可申请开通(仍需满足资金 + 交易年限硬性门槛:如创 10 万 2 年、科 50 万 2 年、两融 50 万半年)

5.C5 激进型在 C4 全部权限基础上,额外可参与商品期权、复杂场外衍生品、高风险私募等高 R5 产品。

发布于2026-6-4 13:25 重庆
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开户时的风险测评一般划分为五类,分别是保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。不同等级对应不同的交易权限限制,比如保守型和谨慎型投资者,无法开通创业板、科创板、北交所股票以及ST类高风险股票的交易权限;稳健型可开通创业板,但科创板、北交所权限通常需额外满足资金和经验条件;积极型和激进型投资者,只要达标就能开通大部分股票品种的交易权限。

以上就是关于风险测评等级与交易权限限制的解答,我作为国内前十大券商的投资经理,能帮你详细解读测评结果,指导你匹配适合的交易品种,提供专业的开户相关服务。觉得回答有用麻烦点个赞,想要进一步沟通可以点击我的头像添加微信一对一咨询。

发布于2026-6-4 13:23 北京
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分C1-C5 五档(保守~激进):
1.C1:仅国债、逆回购,不能交易股票;
2.C2:可主板股票,限开创业板、科创板、两融、北交所;
3.C3:可主板 + 创业板,禁科创板、北交所、融资融券;
4.C4:可科创板、北交所、两融、港股通;
5.C5:全品类,可股票期权、高风险私募。

发布于2026-6-5 08:37 重庆
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证券开户的投资者风险测评一共划分为五个等级,由低到高依次是 C1 保守型、C2 谨慎型、C3 稳健型、C4 积极型、C5 激进型,对应产品风险等级 R1 至 R5,监管要求投资者风险等级必须大于或等于对应产品风险等级才能正常交易,等级不足就会被限制对应品种买入与权限开通。

C1 保守型仅能参与国债逆回购、货币基金、国债等 R1 极低风险产品,无法交易任何股票;C2 谨慎型可以配置普通债券、债券型理财等 R2 中低风险产品,同样不能买卖 A 股主板股票及所有中高风险品种;C3 稳健型满足主板 A 股、普通股票型基金、REITs 等 R3 中等风险品种交易门槛,可以正常打新股,但无法申请科创板、创业板、北交所、港股通、融资融券、可转债、ST/*ST 风险警示股、退市整理股、股票期权等中高风险业务权限;C4 积极型除全部中低、中等风险产品外,满足资产、交易年限等附加条件后,可开通科创板、创业板、北交所、两融、港股通、可转债、风险警示股票、退市整理股票等 R4 中高风险品种交易权限;C5 激进型风险承受能力最高,在满足各项业务硬性准入条件后,可以开通包含个股期权等高风险 R5 类业务在内的市场全部交易品种,后续如果自身风险偏好发生变化,投资者也可以在券商 APP 内重新完成风险测评调整等级。

发布于2026-6-15 10:40 南京
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