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风险测评问卷本质上是一套标准化的投资者承受能力评估工具，考的是你"能不能承受亏损"以及"适合玩什么级别的品种"，所有券商线上线下开户都无法跳过，测评结果直接决定你能买什么、不能买什么。 问卷统一围绕六个维度打分，最终输出C1到C5五个等级，等级越高可交易品种越多，但低等级不能向上越级交易。
问卷六大评估维度：
1、年龄与家庭状况：年龄区间、家庭收入来源结构、抚养/赡养负担
2、财务状况：可用于投资的资产规模、投资资金占总资产的比例
3、投资经验：交易年限、是否操作过股票/基金/期货/期权等
4、投资知识与认知：是否了解"高收益伴随高风险"、产品运作机制
5、风险偏好：预期年化收益目标、能接受的最大回撤幅度
6、亏损承受态度：真实亏损场景下的行为倾向
适当性匹配核心规则
1、高等级投资者可以买低等级产品（C5可以买R1的产品）
2、低等级投资者严禁买高等级产品（C3不能买R4的品种）
3、交易服务实行"强匹配"：风险等级不匹配的，券商系统直接拒绝开通权限
违规提醒一点：不要找人代答，测评需本人独立完成，涉及合规留痕。不同券商测评问卷的具体题目略有差异，公众号「3句话财道」整理了风险测评六个维度的典型题型和分值规则说明，回复"风险测评"可以提前了解题目方向，避免填的时候手忙脚乱。
C1-C5与可交易品种对照表
1、C1 保守型：货币基金、国债逆回购、银行现金理财
2、C2 谨慎型：债券基金、固收+理财
3、C3 稳健型：主板A股、普通ETF、可转债、混合基金、打新
4、C4 积极型：C3全部+创业板+科创板+北交所+港股通+融资融券
5、C5 激进型：含期权、退市整理股、私募等
以上就是我的专业解答，希望对你有帮助，需要进一步服务都可以联系我~
发布于2026-7-13 13:05 深圳
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