开户时填写的风险测评到期不重测会关闭哪些交易功能
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开户时填写的风险测评到期不重测会关闭哪些交易功能

叩富问财 浏览:654 人 分享分享

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您好,风险测评到期未重测会关闭股票、基金、新股申购等新增买入类功能,线上券商 APP、电脑交易端、线下营业部柜台管控标准统一,仅保留持仓卖出、资金划转、行情查询基础权限,必须本人完成重测解锁受限功能,不可代办。
我带您梳理全渠道完整管控规则:
(1)线上券商 APP 到期权限限制规则
测评过期后系统自动拦截全部新增开仓委托:无法买入沪深主板、创业板、科创板、北交所、ST 个股,不能申购新股、新债、场内 ETF、可转债、场外基金;两融担保品买入、期权开仓、港股通标的买入全部禁止;仅持仓个股、基金、可转债可正常卖出,银证转账、国债逆回购、货币基金不受限制;APP 持续弹窗提醒重测,进入业务办理板块即可线上答题更新测评时效。
(2)电脑 PC 交易端到期权限限制规则
PC 交易系统与 APP 共用同一套适当性风控,测评过期提交买入、申购委托会直接报错驳回;无法发起融资买入、融券卖出、配股缴款、场外理财认购;账户查询、持仓卖出、银证出入金、逆回购操作正常;PC 端业务办理专区设有风险测评入口,提交问卷实时更新等级,当即解除交易限制。
(3)线下营业部临柜到期业务限制规则
临柜办理新开板块权限、两融开户、期权开通、大额理财签约时,测评过期会被柜员强制要求当场重测,未完成则不予受理;线下挂单买入股票、基金同样拦截,仅卖出持仓业务可正常办理;线上重测失败客户,可携带身份证柜台填写纸质测评问卷,完成后同步更新至账户系统。
(4)配套时效、解锁与特殊规则
①有效期规则:普通投资者测评有效期 2 年,到期前 30 天全渠道推送预警;专业投资者无定期重测要求,不受管控约束。
②不受限保留功能:持仓卖出、银证转入转出、国债逆回购、场内货币基金、账户持仓查询、行情浏览全程开放。
③新业务阻断规则:测评过期期间,无法开通创业板、科创板、北交所、融资融券、股票期权、港股通等任何专项交易权限。
④解锁生效规则:线上提交测评问卷即时生效,全部受限买入功能立刻恢复;线下纸质测评完成柜台录入后实时解锁;单日测评操作有次数限制,需如实填写个人资产、投资经验信息。
综上,风险测评到期不重测会关闭所有股票、基金、新股新债、两融、期权等新增买入、申购、新开权限,仅保留卖出持仓、资金划转、低风险逆回购操作;线上 APP、PC 端可自助重测快速解锁,线上操作异常可临柜办理更新。
我司为上市券商,联系我解决一切投资费率问题,佣金低至成本价格,两融专项可低至 3.1%-4% 左右,ETF、可转债交易享受超低万 0.5 佣金率,支持同花顺等主流三方软件~

发布于2026-7-6 20:29 天津
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