科创AI ETF的历史业绩表现有亮点也有波动。在AI概念兴起等阶段，部分科创AI ETF表现出色，比如人工智能ETF（515980）近1年收益率56.73%，优于97.59%的同类指数基金，今年以来收益率69.73%，位居同类前3%；科创板AI（588930）成立以来收益率达48.79%，优于92%的同类产品；AI人工智能ETF（512930）、人工智能AI ETF（515070）近一年收益率均接近50%，成立以来收益分别达152.57%和93.91%，且60%以上时间跑赢沪深300及同类平均。

不过，在市场整体调整或AI板块短期回调时，科创AI ETF也面临较大回撤风险。科创AI ETF历史业绩波动较大，近1年波动率达38.66%，最大回撤26.49%，抗波动能力较弱。5月8日，AI产业链方向短线承压，截至收盘，中证人工智能主题指数下跌0.6%，中证科创创业人工智能指数下跌1.0%，上证科创板人工智能指数下跌1.3%。

以下是针对不同风险偏好投资者的投资建议：
- 激进型投资者：若您看好AI赛道长期发展且能承受较高风险波动，可考虑采用定投方式分批建仓，平滑成本曲线；也可参考“334”建仓策略，即首次投入总资金30%建立底仓，每遇5%左右回调再加仓30%，剩余40%资金应对极端行情。建议科创AI ETF在个人投资组合中占比不超过10%，避免过度集中单一赛道。止盈点可设为20%-30%，止损点设为10%-15%。
- 稳健型投资者：建议先观察市场表现，等待情绪稳定、估值回归合理区间后再开始定投。止盈点可设为15%-20%，止损点可设为8%-12%。
- 低风险承受能力投资者：建议保持谨慎态度，若要参与可通过定投分散风险。止盈点设为8%-12%，止损点设为5%-7%。

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发布于2026-5-23 15:19 广州