在当前阶段，信创ETF适合进行基金定投。信创产业是国家战略方向，受政策大力支持，随着数字化转型加速，未来市场空间广阔，信创ETF也具备长期投资价值。目前信创ETF估值处于历史低位（低于74%的历史时期），市场整体温度65.57度（低于34%的时期），虽短期（近1周、1月）有回调，但低位定投更易摊薄成本，长期布局价值显著。并且，数据显示持有该类基金半年的盈利概率约62%-65%，定投也能有效平滑其较高的短期波动风险（近1年约34%，抗波动能力在同类中排名靠后）。

不过，信创ETF也存在一定风险。它的风险特征和其他股票型基金类似，波动较大，历史业绩波动也较大，过去三年年化收益率在15%左右，但最大回撤超过40%，近1年波动率在32.51% - 34%以上。而且其投资范围相对较窄，持仓行业较为集中，主要聚焦信创主题和信息技术领域，受行业波动影响较大，如果该行业受到不利因素影响，如技术更新换代未跟上、政策扶持力度变化、市场竞争加剧等，信创ETF的净值可能会出现较大波动。

以下是一些投资建议：
1. 购买策略：鉴于信创ETF的高波动性，适合采用分批买入的方式，比如每周定投或分3 - 5批建仓。
2. 配置比例：若你的风险承受能力较强（能接受20%左右的回撤），可将资产的10% - 15%配置到信创ETF；若你较为保守，建议配置5% - 10%。
3. 估值操作：当信创ETF估值低于历史均值一定幅度时，建议分批买入，这样可以降低一次性买入的风险，平均成本；当估值高于历史均值一定幅度时，可适当减仓，锁定部分收益。

同时，你要密切关注政策面、基本面和技术面的变化，国家对信创产业的扶持力度和推进速度、信创企业的业绩增长和盈利能力，以及通过量化模型分析价格走势和买卖时机等，都是影响信创ETF投资收益的重要因素。

单一定投信创ETF的话，风险相对较为集中，相比之下，进行基金组合配置是更好的选择。盈米叩富团队打造了一系列基金组合，比如追求低风险稳健收益可选择债券基金组合【日富一日】；看好指数长期发展，【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，并且会根据市场动态灵活调整持仓；【叩富定盈组合】采用低估值轮动策略，通过信号发车帮助把握市场机会，省心省力。

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发布于2026-2-24 21:51 广州