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您好！基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前基金每一份额的价值，它等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。公式为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）/基金份额总数。
累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来累计分红和拆分的金额，它反映了基金自成立以来的总体收益情况。公式为：基金累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。
不过，自己计算基金净值较为复杂，实际操作中我们可以通过基金销售平台等渠道直接查看对应基金的单位净值和累计净值。
我们盈米叩富团队有三款很具特色的基金组合，能迎合不同的投资需求。
【叩富安盈组合(R2)】：它是您资产配置里财富的“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。此组合以债券等固收资产为核心，严格控制组合回撤，努力获取超越传统理财的稳健回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：作为财富“增长器”，通过长期持有优质资产来获取可观的复合收益。我们按照“好行业、好资产、好价格”框架，精心挑选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：被称为现金流“导航仪”，能解决令人困扰的“择时与轮动”问题。我们采用主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，由投顾团队给出明确的基金买卖信号。每次发车，会依据市场情况决定当前哪些方向可以买入、仓位如何分配，或者哪些方向高估了需要止盈。投资者无需再考虑买什么、买多少，只要选择“自动跟车”，就能实现一键式跟投，避免错过交易机会，既省心又省力。
比如客户李先生，他将部分资金投入【叩富安盈组合(R2)】，获得了稳定的债息收益；同时配置【叩富稳盈组合(R3)】，借助红利资产的稳定性和特性增加收益；还通过【叩富定盈组合(R3)】参与指数增长与行业机会。经过一段时间运作，整体投资组合取得了不错的收益。
要是您想进一步了解这些基金组合，您可以下载“盈米启明星”APP 并输入店铺码 6521，也可以右上角添加微信，我们专业的投资顾问会为您制定适合的投资方案。
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发布于2026-2-6 23:14
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