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风险测评平衡型是什么，这一步的细节是怎样的？

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风险测评平衡型是什么，这一步的细节是怎样的？

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资深宫顾问

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资深宫顾问基金

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风险测评平衡型意味着你对投资风险的承受能力处于中等水平。这类投资者既希望能获得一定的资产增值，又不太能接受大幅的资产波动。在投资上，通常会选择风险和收益相对适中的产品，比如一些混合型基金，会同时配置股票和债券，以平衡风险和收益。

进行风险测评时，一般会让你回答一系列问题，这些问题涵盖你的投资经验、投资目标、收入情况、可用于投资的资金占比、对投资损失的容忍程度等等。比如会问你投资经验有多少年，是更看重资产的稳健增值还是追求高收益，当投资出现一定比例亏损时你的感受和反应等。根据你对这些问题的回答，系统会综合评估出你的风险承受类型，平衡型就是其中一种常见的结果。

不过要提醒你的是，风险测评只是初步了解你风险承受能力的方法，真正投资还得结合市场情况和具体产品特点。如果你想获取更适合平衡型投资者的投资策略，盈米启明星这个APP就很不错，你可以下载并输入店铺码6521。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对投资感兴趣想科学赚钱，右上角加我微信，我给你详细规划。

发布于14小时前

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资深黄经理股票

帮助4.1万好评4.6万从业10年+

风险测评平衡型指的是你的风险承受能力属于中等水平，既不是特别保守也不追求过高风险，适合稳健与收益相对均衡的投资方向。具体测评时会从收入、投资经验、投资目标、亏损接受度等几个方面进行打分，比如会问你的年收入情况、能接受的最大亏损比例、投资期限有多长等等，最终系统根据总分自动划分等级。

以上是关于风险测评平衡型的解答，希望对你有帮助。我是十大券商的专业投资经理，可以根据你的风险测评结果，为你定制匹配的基金或理财组合方案，省心又稳妥。如果觉得回答有用，欢迎点赞支持！如需进一步帮你分析或规划，可以点击我头像添加微信细聊。

发布于14小时前深圳

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资深王经理股票

帮助6.1万好评5375 从业3年

您好，风险测评是开户前的重要环节，目的是评估您的风险承受能力与投资偏好，确保为您匹配适合的金融产品。

**“平衡型”** 是测评结果的一种，通常意味着您：
1. **风险偏好适中**：能接受一定的价格波动，追求资产稳健增长，同时希望获得高于固定收益产品的潜在回报。
2. **投资目标均衡**：在资产保值与增值之间寻求平衡，愿意为获取更高收益承担可控范围内的风险。
3. **适合产品广泛**：可配置包括部分权益类（如股票、混合型基金）和稳健类（如债券、固收+产品）在内的多元化组合。

**测评过程的细节通常包括：**
* **问卷形式**：通过一系列标准化选择题，涵盖您的投资经验、财务状况、投资期限、收益预期及最大亏损承受意愿等。
* **客观评估**：系统根据您的答案进行综合评分，对应划分出保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型等不同等级。
* **合规要求**：这是根据监管规定执行的必要流程，旨在践行“适当性管理”，保护投资者权益。

完成测评后，系统会据此为您推荐风险等级匹配的投资品种。作为您的理财经理，我会在合规前提下，基于您的“平衡型”定位，为您提供更精准的资产配置建议。

我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于14小时前西安

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资深刘经理基金

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风险测评平衡型意味着你对投资风险的承受能力处于中等水平。这类投资者既希望获得一定的收益，又不想承担过高的风险，通常会选择在收益和风险之间寻求平衡的投资组合，比如可能会同时配置一些股票基金和债券基金。

在盈米启明星APP（你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521）进行风险测评时，一般会有一系列问题让你回答。这些问题可能涉及你的投资经验、投资目标、可承受的投资损失比例、收入情况、资产状况等方面。例如，会问你投资经验是新手、有一些经验还是经验丰富；你的投资目标是短期获利、长期资产增值还是保障资金安全；如果投资出现亏损，你能接受的最大亏损比例是多少等等。系统会根据你的回答来综合评估你的风险承受能力，给出相应的风险类型，平衡型就是其中一种。

不过，风险测评只是一个参考，投资市场复杂多变，即使是平衡型投资者，在选择具体投资产品时也需要谨慎。如果你在投资方面有任何疑问，或者不知道如何根据自己的风险类型选择合适的投资产品，右上角加我微信，我这位从业十几年的专业投资顾问可以给你详细的建议和规划。

发布于14小时前上海

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基金程老师基金

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您好！风险测评平衡型是指投资者在风险承受能力和收益预期方面处于中等水平。这类投资者既希望能获得一定的投资收益，又对风险有一定的敏感度，不愿意承受过大的资产波动。

在盈米基金进行风险测评时，细节大致如下：您需要回答一系列与投资相关的问题，比如您的投资经验、投资目标、可用于投资的资金规模、能接受的最大投资损失比例、投资期限等。系统会根据您对这些问题的回答进行综合评估，最终确定您的风险承受等级，可能会分为保守型、稳健型、平衡型、进取型和激进型等。

我们盈米叩富团队根据不同的风险测评结果，为投资者打造了不同的基金组合。对于平衡型投资者，【叩富安盈组合(R2)】和【叩富稳盈组合(R3)】比较适合。【叩富安盈组合(R2)】以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，是您资产配置的财富“压舱石”。【叩富稳盈组合(R3)】以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值，是您资产配置的财富“增长器”。

如果您想进一步了解风险测评或者体验我们的基金组合，可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521。同时，您也可以右上角加我微信，我们的专业顾问会为您提供更详细的服务和更精准的投资建议。

发布于14小时前

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首席常经理股票

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风险测评中的“平衡型”是券商根据《证券期货投资者适当性管理办法》对客户风险承受能力的五级分类之一，介于“稳健型”与“进取型”之间，核心特征是：可承受中等波动、追求稳健增值，能接受阶段性本金5%-20%的浮亏，预期年化收益目标通常设定在6%-10%。

细节流程如下：
1. 问卷维度：系统会就投资期限（如3-5年）、投资经验（是否配置过混合基金/可转债）、流动性需求（是否需随时变现）、亏损容忍度（连续下跌15%是否焦虑）等10-15题打分；
2. 评分机制：每题选项对应1-5分，总分≥60分且亏损容忍题得分≥3分即归为平衡型；
3. 权限匹配：可购买R3级及以下产品（如固收+基金、指数增强、FOF、REITs），但不可直接参与两融、个股期权等R4业务；
4. 动态调整：若后续追加高风险投资导致持仓波动超限，系统会触发二次测评提示。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于14小时前盘锦

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资深赵经理基金

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您好！风险测评平衡型是指您在投资时，能够承受一定程度的风险波动，同时也追求一定的收益增长。这意味着您的投资组合会相对均衡地配置不同风险收益特征的资产，比如股票、债券、基金等。

在进行风险测评时，通常会涉及到一些细节问题。比如您的投资经验、收入稳定性、投资目标、风险承受能力等。这些问题的答案会直接影响您的风险测评结果，从而为您推荐适合的投资产品和策略。

举个例子，有位客户小李，他有一定的投资经验，收入也比较稳定，投资目标是在保证本金安全的前提下，实现资产的稳健增长。在进行风险测评后，他被评为平衡型投资者。我们根据他的情况，为他推荐了一个由股票基金、债券基金和货币基金组成的投资组合。这个组合既能享受股票市场的上涨收益，又能通过债券和货币基金来降低风险。

如果您想了解更多关于风险测评平衡型的细节，或者想知道如何根据自己的风险测评结果来制定投资计划，欢迎点击右上角加微信，我将为您提供专业的指导和建议。同时，您也可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，了解更多投资产品和策略。

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