从基金业绩来看,该基金成立以来收益达89.43%,不过近3年表现欠佳,收益率为 -12.01%,处于同类后10%。近1年收益率为7.47%,优于31%的同类基金,但波动率18.96%、最大回撤13.96%,风险收益比偏低(夏普比率0.36)。
关于当下是否适合购买,需要结合基金现状和不同投资者类型来判断:
- 基金现状:当前该基金估值处于历史低位,低于98%的时期,安全边际较高;不过短期趋势偏向下行,持有半年盈利概率约56.78%。市场整体温度61.51度,低于38%的时期,中长期配置价值显现。目前该基金暂时无法申购,预计12月29日开放。
- 不同投资者类型:
- 长期投资者(持有3年以上):可在开放后分批布局,利用低估值优势获取长期收益。若已持有且风险承受能力匹配(能接受15%左右回撤),建议继续持有,因为基金当前估值极低,长期有望修复。
- 稳健型投资者:建议采用定投方式,平摊短期波动风险。若想追加购买,也建议采用定投,如每周或每月固定金额投入,不建议一次性大额投入。
- 风险敏感者:建议暂时观望,优先配置更分散的组合产品。单只基金风险集中,可搭配叩富稳盈组合(长期增长器,遵循“好行业、好资产、好价格”原则)或叩富定盈组合(低估值轮动,解决择时难题),通过资产配置降低波动。
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发布于8小时前 南京



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