科创AI ETF属于中高风险产品，风险主要体现在以下方面：
从行业来看，AI作为新兴产业，发展潜力巨大，但也面临技术迭代快、市场竞争激烈等风险。
从历史数据来看，科创AI ETF波动较大，抗波动能力较弱。例如人工智能ETF（515980）近1年波动率达38.66%，最大回撤26.49% 。不过它也有表现亮眼阶段，该基金近1年收益率56.73%，优于97.59%的同类指数基金，今年以来收益率69.73%，同样位居同类前3%。

当前选择定投科创AI ETF是较为合适的策略。定投能通过分批买入平滑市场波动、摊薄持仓成本，适配这类高潜力但短期波动较大的资产。目前布局时机具备一定优势，行业上，人工智能是新质生产力核心方向，政策支持持续加码，带动产业链需求提升；资金层面，机构资金持仓占比稳步提升；估值方面，截至11月24日，科创AI指数市盈率回落，定投入场能降低择时风险，而且长期持有能享受技术迭代和产业扩容红利。

以下是一些投资建议：
止盈方面
- 设定年化收益目标，如15%-20%，当定投组合达到该目标时，可选择部分止盈（如赎回50%）锁定收益，剩余份额继续分享行业成长。
- 若遇到赛道估值显著偏高（如PE百分位超过80%），也可考虑阶段性止盈。
- 结合历史数据与个人预期收益来设定，比如参考科创50指数前期高点，对应科创AI ETF（588790）价格高于2.05元时，可考虑止盈。

止损方面
定投更强调长期纪律性，若单只基金短期回撤超20%，先评估AI行业基本面是否发生本质变化，若长期趋势未变，可坚持定投甚至适当增加金额；若基本面走弱，可暂停。

建仓与仓位控制
- 建仓方式：可采用“334”建仓法，首次投入总资金30%作为底仓，每遇5%左右回调再加仓30%，剩余40%资金机动应对极端行情；也可每月固定时间定投，避免主观择时误差。
- 仓位控制：建议科创AI ETF在个人投资组合中占比不超过10%，不要集中重仓单一赛道。

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发布于2025-12-28 19:56 广州