科创AI ETF与同类基金相比，历史业绩有自身特点，整体波动较大。在AI概念兴起阶段，部分科创AI ETF的表现比较突出，例如人工智能ETF（515980）近1年收益率56.73%，优于97.59%的同类指数基金，今年以来收益率69.73%，位居同类前3%。不过其近1年波动率达38.66%，最大回撤26.49%，抗波动能力较弱。另外，科创板AI（588930）成立来收益率48.79%（优于92%同类），但最大回撤24.97%，波动较大；鑫元科创AI指数A/C（024409/024410）成立来收益率约9%（优于70%同类），最大回撤12.82%，风险略低。

从更长周期看，过去一年，在同类基金里科创AI ETF收益率处于中等水平。去年市场波动大，该基金收益率为25%，高于同类基金平均收益率20%；不过今年以来，受市场风格切换等因素影响，其收益率为10%，略低于同类基金平均收益率12%，但在今年上半年人工智能板块行情中，它的涨幅超过了同类基金平均水平。以易方达科创人工智能ETF联接C为例，其近3月涨幅达28.17%，近6月涨幅28.29%，成长弹性较强。

与同类基金相比，科创AI ETF也具有一些优势，它是被动型基金，持仓透明、管理费率较低。同时，它标的聚焦性强，跟踪指数成分股多来自科创板，覆盖AI上游芯片、中游算法及下游硬科技应用，研发投入占比高于行业平均，技术壁垒更突出。此外，科创板企业多处于成长期，业绩弹性较主板AI企业更显著，产业协同性好，与半导体、高端制造等硬科技赛道关联紧密，能更好受益于技术迭代和政策支持。

目前AI技术处于快速发展和应用拓展期，长期前景广阔，且当前科创板估值虽有波动，但从长期看仍具投资价值。该基金当前估值适中，市场温度处于合理区间，持有半年的盈利概率约51.96%。不过，AI赛道短期波动显著，科创AI ETF属于高收益高风险品种，适合风险偏好稳健型以上、看好人工智能赛道长期发展潜力且能够承受一定投资风险的投资者。若您看好AI产业发展，可小仓位布局；若风险承受能力较低，建议观望或通过定投分散风险。对于科创板AI（588930），止盈建议15%-20%，止损建议10%-15%；鑫元科创AI指数A/C（024409/024410）止盈建议10%-15%，止损建议8%-10%。
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发布于2025-12-24 22:09