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您好！基金运作费率主要包括管理费、托管费和销售服务费等，这些费用一般是按日计提，从基金资产中扣除，并不会直接向您收取。下面为您介绍这些费用常见的计算方式：
基金管理费
基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取。计算公式为：
每日计提的管理费 = 前一日基金资产净值×年管理费率÷当年天数
基金托管费
基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。计算公式为：
每日计提的托管费 = 前一日基金资产净值×年托管费率÷当年天数
销售服务费
销售服务费是指基金管理人从开放式基金财产中计提的一定比例的费用，用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。计算公式为：
每日计提的销售服务费 = 前一日基金资产净值×年销售服务费率÷当年天数
举个例子，假设某基金前一日的资产净值为 1 亿元，年管理费率为 1.5%，年托管费率为 0.25%，年销售服务费率为 0.3%，一年按 365 天计算。则该基金每日计提的管理费 = 100000000×1.5%÷365 ≈ 4109.59 元；每日计提的托管费 = 100000000×0.25%÷365 ≈ 684.93 元；每日计提的销售服务费 = 100000000×0.3%÷365 ≈ 821.92 元。
在实际投资中，您无需自行计算这些费用，基金公司会自动从基金资产中扣除。不过，了解基金运作费率的计算方式，有助于您更清楚地了解投资成本。
我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
如果您想进一步了解基金投资和我们的基金组合，欢迎您下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，也可以右上角加微信联系我们的顾问，我们将为您提供更详细的投资建议和服务。
基金管理费
基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取。计算公式为：
每日计提的管理费 = 前一日基金资产净值×年管理费率÷当年天数
基金托管费
基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。计算公式为：
每日计提的托管费 = 前一日基金资产净值×年托管费率÷当年天数
销售服务费
销售服务费是指基金管理人从开放式基金财产中计提的一定比例的费用，用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。计算公式为：
每日计提的销售服务费 = 前一日基金资产净值×年销售服务费率÷当年天数
举个例子，假设某基金前一日的资产净值为 1 亿元，年管理费率为 1.5%，年托管费率为 0.25%，年销售服务费率为 0.3%，一年按 365 天计算。则该基金每日计提的管理费 = 100000000×1.5%÷365 ≈ 4109.59 元；每日计提的托管费 = 100000000×0.25%÷365 ≈ 684.93 元；每日计提的销售服务费 = 100000000×0.3%÷365 ≈ 821.92 元。
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发布于2025-12-23 11:52
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