比如,有些贵的基金是因为它的业绩长期优秀,管理团队实力强,投资策略成熟。而便宜的基金可能是因为市场暂时不看好,或者是新发行的基金还在成长阶段。
我们给客户选基金定投,会用三个“放大镜”来筛选:一是看基金的历史业绩,特别是在不同市场环境下的表现;二是看基金经理的投资能力和经验,包括他的投资风格、换手率、持仓集中度等;三是看基金的规模和费用,规模适中、费用合理的基金往往更有优势。
上个月,我们帮一位客户筛选基金定投,他本来想选一只便宜的新基金,觉得有更大的上涨空间。但我们通过分析发现,这只基金的管理团队经验不足,业绩也不稳定。最后,我们给他推荐了一只业绩长期优秀、规模适中的老基金,虽然价格相对较高,但更有投资价值。
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发布于2025-12-21 18:05 上海



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