购买基金的价格是按当天收盘价算吗,3点前后买入有区别吗?
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购买基金的价格是按当天收盘价算吗,3点前后买入有区别吗?

叩富问财 浏览:906 人 分享分享

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基金的交易价格并非按当天收盘价计算,而是按照基金当天的净值来确定。基金净值是基金公司在每个交易日收盘后(一般是晚上)计算得出的,反映了基金当天的实际价值。

3点前后买入基金有很大区别。交易日下午3点前买入基金,会按照当天的基金净值来计算份额,也就是T日申购,T+1日确认份额。比如周一下午3点前申购基金,会按照周一下午收盘后计算出的基金净值来计算份额,周二就能确认份额。而如果在交易日下午3点后买入基金,就相当于下一个交易日的申购申请,也就是T+1日申购,T+2日确认份额。例如周一晚上申购基金,会按照周二下午收盘后计算出的基金净值来计算份额,周三才能确认份额。

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发布于2025-11-4 01:36

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购买基金不是直接按当天收盘价算,而是采用“未知价”原则,以当日收盘后公布的净值成交。3点前后买入的区别如下:

3点前买入:按当日净值计算份额,当天涨跌影响收益;

3点后买入:视为下一个交易日的申请,按次日净值成交。

例如,周一15:00前申购用周一净值;15:00后则用周二净值。遇到非交易日顺延处理。

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发布于2025-11-4 10:28 渭南

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