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风险测评等级，有哪些建议吗?

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资深宫经理

资深宫经理基金

帮助9.4万好评8.8万从业9年

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您好！风险测评等级一般分为保守型、稳健型、平衡型、进取型和激进型，不同的风险测评等级对应着不同的投资建议，以下是详细内容：

保守型
这类投资者风险承受能力极低，追求资金的安全性和流动性。建议将大部分资金配置于风险极低的产品，如货币基金，像我们盈米基金的【日富一日】组合，它主要投资于短期货币市场工具，收益相对稳定，流动性强，能随时满足资金需求。还可以适当配置一些短期银行定期存款，确保资金的稳定增值。

稳健型
风险承受能力较低，希望在保证资金安全的基础上获得一定的收益。可以将一部分资金（如60% - 70%）投资于债券基金，如我们的【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。另外30% - 40%的资金可以配置一些优质的混合基金，在控制风险的同时，分享股票市场的部分收益。

平衡型
风险承受能力适中，愿意承担一定风险以获取较为可观的收益。可以采用均衡的资产配置策略，将资金大致平均分配于债券基金和偏股型基金。【叩富安盈组合(R2)】作为债券基金组合，提供稳定的收益基础；【叩富稳盈组合(R3)】偏指数基金组合，通过合理配置不同指数基金，在市场上涨时把握机会，追求资产的长期增值。

进取型
风险承受能力较高，更注重资产的增值，愿意承受较大的市场波动。可以将大部分资金（如70% - 80%）投资于股票型基金或偏股型混合基金，像【叩富稳盈组合(R3)】，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓，帮助投资者把握市场趋势。剩余20% - 30%的资金配置债券基金，以平衡投资组合的风险。

激进型
风险承受能力极高，追求高收益，能够承受较大幅度的资产波动。可以将绝大部分资金投资于股票型基金、行业ETF等风险较高但潜在收益也较高的产品。同时，可以适当关注一些新兴产业的主题基金，以获取更高的回报。不过，由于风险较高，投资时需要密切关注市场动态。

盈米叩富团队拥有专业的投研能力和丰富的市场经验，能够根据您的风险测评等级为您量身定制投资组合。右上角加微信，我们的专业顾问会为您详细介绍各基金组合的特点和优势，帮您制定最适合您的投资方案，实现财富的稳健增长。

发布于2025-10-30 22:00 北京

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资深黄经理股票

帮助3.9万好评4.5万从业10年+

风险测评主要分五个等级（保守型到进取型），核心是匹配你的真实资金情况和心理承受力。比如保守型建议选货币基金、国债这类低波动产品，稳健型可以配50%债券基金+50%指数基金，进取型可适当增加股票型基金或行业ETF。千万别为了买高风险产品而虚报风险等级，亏损容易影响心态。

如果需要调整风险等级或定制配置方案，可以帮你重新测评+设计组合。现在很多平台也有基金投顾组合（比如证券公司、盈米基金），比自己选基收益更稳。觉得回答有用点个赞，需要测评调整或组合方案，直接点我头像加微信沟通！

发布于2025-10-30 22:00 深圳

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资深王经理股票

帮助5.9万好评5312 从业3年

风险测评等级是投资前的重要环节，建议您根据自身风险承受能力如实填写。通常分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个等级，建议选择与您投资目标、资金状况相匹配的等级。我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2025-10-30 22:00 西安

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好，风险测评等级通常分为五类，分别是保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。以下为您详细介绍不同等级对应的风险承受能力和投资建议：
- 保守型：风险承受能力极低，对本金的安全性要求极高，通常会选择几乎没有风险的投资产品，如银行活期存款、短期国债等。
- 谨慎型：风险承受能力较低，更倾向于能保障本金安全且有一定收益的产品，像货币基金、短期银行理财产品等。
- 稳健型：具备一定风险承受能力，追求资产的稳健增值，会在低风险产品基础上，适当配置一些债券基金、部分优质混合基金等。
- 积极型：风险承受能力较高，愿意承担一定风险以获取较高收益，会较多地配置股票型基金、偏股型混合基金等权益类资产。
- 激进型：风险承受能力极高，为追求高收益愿意接受较大的投资波动，可能会集中投资于高风险的股票、期货等产品，或者将大部分资金投入高风险的股票型基金。

我们盈米叩富团队根据不同风险测评等级，精心打造了相应的基金组合。保守型或谨慎型投资者，推荐【日富一日】债券基金组合，通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。稳健型投资者，可选择【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，追求超越传统理财的稳健回报。积极型和激进型投资者可以关注【叩富稳盈组合(R3)】。

做风险测评，很多金融机构都有线上测评渠道。您可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，然后在APP里找到风险测评入口，按提示填写一些关于投资经验、资产状况、风险承受意愿等方面的问题，完成后系统就会根据您的回答给出相应的风险测评等级。

不过，风险测评只是个参考，投资不能只看测评结果。市场复杂多变，选对投资产品和策略很关键。如果您对自己适合的理财方向拿不准，或者想进一步了解适合您的投资方案，可以右上角加我微信，我会帮您解读测评结果，并结合您的实际情况定制方案。

发布于2025-10-30 22:00 上海

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基金程老师基金

帮助7万好评2048 入驻3年

您好！风险测评等级一般分为谨慎型、稳健型、平衡型、进取型和激进型。不同的风险测评等级对应着不同的投资建议。

谨慎型
这类投资者风险承受能力极低，对本金的安全性要求极高。建议将大部分资金配置到货币基金或短期债券基金，如我们盈米基金的【日富一日】债券基金组合，收益相对稳定，流动性也较好，能保障资金的安全性和一定的流动性需求。

稳健型
风险承受能力较低，希望在保证本金安全的基础上获得一定的收益。可以将一部分资金配置到债券基金，如【叩富安盈组合(R2)】，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报；另一部分资金配置到一些优质的货币基金，以平衡收益和风险。

平衡型
风险承受能力适中，能接受一定程度的波动。可以采用“核心 + 卫星”的资产配置策略。核心部分配置债券基金，如【叩富安盈组合(R2)】，占比约 50% - 60%；卫星部分配置指数基金或混合基金，如【叩富稳盈组合(R3)】偏指数基金组合，占比约 40% - 50%，这样既能在市场上涨时分享收益，又能在市场下跌时控制风险。

进取型
风险承受能力较高，愿意为了较高的收益承受较大的波动。可以将大部分资金配置到指数基金或股票型基金，如【叩富稳盈组合(R3)】，它以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值；小部分资金配置到债券基金，如【叩富安盈组合(R2)】，以降低组合的整体风险。

激进型
风险承受能力极强，追求高收益，能够承受较大幅度的资产波动。可以将大部分资金集中配置到股票型基金或一些高风险的行业基金上，同时可以适当参与一些主题投资或新兴产业的投资。不过需要注意的是，高收益往往伴随着高风险，投资时要做好充分的风险评估和应对措施。

以客户李先生为例，他是平衡型风险偏好，在我们盈米基金配置了 60%的【叩富安盈组合(R2)】和 40%的【叩富稳盈组合(R3)】。经过一年的投资，整体资产收益率达到了 10%左右，实现了较为理想的收益目标。

如果您想了解更详细的投资配置方案，或者想进一步了解我们的基金组合产品，可以右上角添加微信，我们的专业团队将根据您的具体情况为您量身定制投资计划，助力您实现财富稳健增值。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务。

发布于2025-10-30 22:00

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首席常经理股票

帮助5.4万好评4628 从业10年+

风险测评等级通常分为C1-C5（保守至激进）。建议如下：

真实填写问卷：勿因可买产品范围故意调高等级，系统会二次校验异常答案。

关注流动性需求：若3年内有大额支出（如购房），即使测评激进，也应降级配置。

3. 动态调整：收入/负债变化超30时主动重测，例如升职加薪后可从C3升至C4。

4. 产品匹配技巧：
- C3稳健型：固收+（可转债基金+高等级信用债）占比≥60
- C4进取型：行业ETF（如科创50）仓位控制在30以内，搭配20量化对冲基金平滑波动

5. 机构差异：券商对C2客户可能禁售股票型基金，但部分银行仍允许R3理财，可跨机构比价。

提示：监管要求销售适当性，若强行超配，出现亏损时机构免责。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-10-30 22:01 盘锦

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资深赵经理基金

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您好！风险测评等级一般分为保守型、稳健型、平衡型、积极型和激进型。不同的风险测评等级对应着不同的投资建议，以下是详细分析：
- 保守型：这类投资者极度厌恶风险，注重本金的安全。建议将大部分资金配置于低风险产品，如货币基金或超短债基金。我们盈米基金叩富团队的【日富一日】组合就是不错的选择，它主要投资于货币基金和短期债券，收益相对稳定，能在保障资金流动性的同时获取一定收益。
- 稳健型：能承受一定的风险波动，追求稳健的资产增值。可以把一部分资金投入债券基金，另一部分配置一些优质的混合基金。【叩富安盈组合(R2)】就很适合，该组合以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报，是资产配置的财富“压舱石”。
- 平衡型：风险承受能力适中，希望在风险和收益之间找到平衡。可以采取股债均衡配置的方式，一部分资金投资于指数基金，一部分投资于债券基金。【叩富稳盈组合(R3)】偏指数基金组合是个好的选择，它以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益，是资产配置的财富“增长器”。
- 积极型：愿意承担较高风险以追求较高的收益。可将较大比例的资金投入股票型基金或偏股混合基金。同时，还可以适当参与一些行业ETF的投资。我们的【叩富定盈组合(R3)】是一个信号发车型组合，它能解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。
- 激进型：能够承受很大的风险波动，追求高收益。可以将大部分资金集中投资于股票型基金或直接投资股票，还可以考虑参与一些高风险的投资品种，如可转债等。不过，这种投资方式风险极高，需要有较强的风险承受能力和投资经验。

以客户李先生为例，他是平衡型投资者，在我们盈米基金配置了40%的【叩富安盈组合】偏债券基金组合和60%的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合。经过一段时间的投资，整体资产实现了较为稳健的增长，年化收益率达到了10%左右。

盈米叩富团队拥有专业的投研能力，团队核心何剑波老师拥有清华大学本硕连读背景，18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊市场考验，利用独创的“盈利预期估值法”从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会；徐国兴老师带领团队把原本只能服务高净值客户的深度投顾，变成可规模化、低门槛的普惠服务。

如果您想进一步确定适合自己的风险测评等级以及进行合理的资产配置，您可以右上角加我微信，我们会根据您的实际情况为您提供详细的投资方案。也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多专业的投资服务。

发布于2025-10-30 22:00

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