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“跨境理财通”分为“北向通”和“南向通”，开户要求有所不同：
南向通
开户条件
1. 具有完全民事行为能力。
2. 具有粤港澳大湾区内地9市（广州、深圳、珠海、佛山、惠州、东莞、中山、江门、肇庆）户籍，或在这9市连续缴纳社保或个人所得税满5年。
3. 具有2年以上投资经历，且满足3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币，或者3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币。
所需材料
1. 身份证件：有效的居民身份证原件及复印件。
2. 居住证明：居住于大湾区九市内的户口本、房产证或有效期内的暂住证等证明材料。
3. 投资资格证明：个人资产证明、收入证明、风险承受能力评估问卷等材料。
申请流程
1. 联系开户行：选择符合资质的开户行，并联系其工作人员了解开户流程。
2. 预约开户：预约开户时间，并携带所需材料前往开户行网点。
3. 提交申请：根据开户行要求填写开户申请书，并提交所有所需材料，开户行将对材料进行审核。
北向通
开户条件
香港金融管理局要求为持有香港身份证的香港居民（包括永久性和非永久性居民），及经香港银行评估为不属于弱势社群客户。
申请流程
满足条件后，投资者可通过当地银行购买对方银行销售合资格的投资产品，具体的开户材料和流程，要以当地银行的规定为准。
注意事项
1. 充分了解投资风险：跨境理财通投资涉及汇率风险、市场风险等，投资者须充分了解并承担相应风险。
2. 咨询专业人士：在开户前，建议咨询专业的理财顾问，了解跨境理财通产品的特点、风险和收益。
3. 妥善保管账户信息：开户后，投资者须妥善保管账户信息，防止账户信息泄露或被盗用。
如果您还有投资理财方面的疑问，欢迎通过盈米启明星小程序添加店铺“叩富”，也可以右上角联系顾问，我们的专业团队会为您提供更详细的解答和服务。
南向通
开户条件
1. 具有完全民事行为能力。
2. 具有粤港澳大湾区内地9市（广州、深圳、珠海、佛山、惠州、东莞、中山、江门、肇庆）户籍，或在这9市连续缴纳社保或个人所得税满5年。
3. 具有2年以上投资经历，且满足3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币，或者3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币。
所需材料
1. 身份证件：有效的居民身份证原件及复印件。
2. 居住证明：居住于大湾区九市内的户口本、房产证或有效期内的暂住证等证明材料。
3. 投资资格证明：个人资产证明、收入证明、风险承受能力评估问卷等材料。
申请流程
1. 联系开户行：选择符合资质的开户行，并联系其工作人员了解开户流程。
2. 预约开户：预约开户时间，并携带所需材料前往开户行网点。
3. 提交申请：根据开户行要求填写开户申请书，并提交所有所需材料，开户行将对材料进行审核。
北向通
开户条件
香港金融管理局要求为持有香港身份证的香港居民（包括永久性和非永久性居民），及经香港银行评估为不属于弱势社群客户。
申请流程
满足条件后，投资者可通过当地银行购买对方银行销售合资格的投资产品，具体的开户材料和流程，要以当地银行的规定为准。
注意事项
1. 充分了解投资风险：跨境理财通投资涉及汇率风险、市场风险等，投资者须充分了解并承担相应风险。
2. 咨询专业人士：在开户前，建议咨询专业的理财顾问，了解跨境理财通产品的特点、风险和收益。
3. 妥善保管账户信息：开户后，投资者须妥善保管账户信息，防止账户信息泄露或被盗用。
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发布于2025-10-30 16:16 上海
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深-杨经理：
需满足境内个人境外投资相关的合规身份与资产条件要求，且完成指定金融知识测评
资深小黄顾问：
可通过对应合作机构的官方系统提交材料，核对身份与资产的合规达标情况
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