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分级基金属于高风险高收益品种，更适合熟悉市场规则的投资者。它的B类份额带有杠杆，牛市时可能获得数倍于指数的收益，但遇到下跌时亏损同样会被放大。去年有客户重仓某分级B，结果遇到指数下跌20%触发下折，单日损失超过40%，这就是杠杆效应的双刃剑。
挑选分级基金要看懂这三个核心要点
1、杠杆倍数不是越大越好
虽然2倍杠杆的分级B在指数涨10%时能赚20%，但下跌时亏幅也会翻倍。建议新手选择杠杆倍数1.5-2倍的产品，比如证券B（150172）这类跟踪明确行业的品种。去年有位客户用10万元投资1.8倍杠杆的创业板B，在明确技术面反弹信号时才进场，一个月赚了27%及时止盈。
2、折溢价率是生命线
分级基金常出现市价偏离净值的现象。如果B类溢价率超过20%，意味着要多花20%的钱买实际价值，这时宁可等折价机会。例如煤炭B（150322）今年3月曾出现15%的折价，相当于打折买入，后期随行情回暖两周就补涨了18%。
3、下折条款必须提前看懂
多数分级基金在净值跌到0.25元时会触发份额缩减。比如军工B（150182）的持有者，若在触发日仍持有，可能直接损失60%本金。有位投资者原本打算长持，后来在我的建议下设置回撤15%的止损线，成功躲过了当年的下折风险。
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发布于2025-10-17 01:11 广州
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