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你好，基金托管费是由投资者承担的，但它并非直接从投资者账户扣除，而是从基金资产中列支。
基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管银行提供资产保管、资金清算、会计核算等服务，确保基金资产安全与独立。该费用通常按日计提、按月支付。以某只基金为例，其托管费率为每年0.25%，若基金资产净值为10亿元，那么每日计提的托管费就是（10亿×0.25%）÷365 ≈ 6849.32元。这部分费用在计算基金净值时已经被扣除，所以投资者看到的基金净值是已经扣除了包括托管费在内的各项费用后的净值。
不同类型基金的托管费率存在差异。一般而言，股票型基金的托管费率相对较高，在0.25%左右；债券型基金的托管费率稍低，多在0.2%以下；货币市场基金的托管费率最低，通常在0.1%左右。
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发布于2025-10-16 21:40 上海
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