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当日净值简单来说就是基金每天收盘后的价格，相当于每份基金值多少钱。比如你下午3点前买入基金，用的就是当天晚上公布的净值；过了3点再买，就会按下一个交易日的净值算。这个数值由基金持有的股票、债券等资产当天涨跌决定，所以每天都不一样。
净值计算看这里 3个要点轻松掌握
1、时间节点：关键看收盘
当天净值一般在晚上8点左右更新，因为基金公司要等股市收盘（下午3点）后统计持仓情况。就像超市晚上盘点库存，算清楚所有资产才能定价。
2、波动来源：跟着底层资产走
比如股票型基金主要持仓是股票，当天如果持仓股涨了3%，基金净值也会跟着涨（可能约2.8%，要扣除管理费）。像我们推的稳盈组合，因为包含港股美股，有时会遇到凌晨公布的净值。而货币三佳这类货币基金底层是银行存单，每天净值波动几乎看不出来，收益却稳稳增长。
3、查询方法：平台自动更新
在正规平台比如盈米基金，净值都是系统自动更新的。上个月有个客户王女士，她在定盈组合净值回调到1.05时果断加仓，两周后净值回升到1.12，等于白捡了6%的收益空间。关键是要选对像货币三佳、安盈组合这类有专业调仓策略的产品，净值波动时不容易慌。
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发布于2025-10-16 09:50 广州
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