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以下是一份 500 万家庭资产的理财规划书：
### 规划原则
综合考虑家庭情况、风险承受能力、投资目标等因素，运用盈米基金叩富团队的“安盈”“稳盈”“定盈”三大组合构建家庭资产配置体系。
### 具体规划
1. 应急资金：预留 3 - 6 个月家庭生活开支作为应急资金，约 30 - 50 万，可放在盈米基金的货币三佳这类流动性强、风险低的产品中。
2. 保险配置：为家庭配置足额的保险，如重疾险、医疗险、意外险等，保障家庭应对突发风险，费用控制在家庭年收入 10%左右。
3. 资产配置：
- 低风险偏好：将 40%资金（约 180 - 200 万）投入【叩富安盈组合】，它以债券等固收资产为核心，严控回撤，追求 4% - 6%年化收益，作为家庭财富“压舱石”；60%资金（约 270 - 300 万）投入【叩富稳盈组合】，以全球权益类资产为核心，捕捉长期增长机会，参考收益目标 12% - 18%，是财富“增长器”。
- 高风险偏好：可适当提高【叩富稳盈组合】的占比。
4. 新增资金规划：对于每月的工资结余等新增资金，可选择【叩富定盈组合】，它通过“信号发车”和“指数轮动”策略，解决“择时与轮动”问题，投资者选择“自动跟车”就能一键式跟投。
建议您下载盈米启明星 APP 输入 6521 进行相关产品的购买，相对其他平台，可以享受全市场最低 1 折费率以及专业投资顾问服务，专业人员提醒买卖点。如果您在理财规划过程中有任何疑问，右上角添加微信，联系盈米基金官方投顾，专业团队将为您提供详细的解答和个性化的投资方案。
### 规划原则
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### 具体规划
1. 应急资金：预留 3 - 6 个月家庭生活开支作为应急资金，约 30 - 50 万，可放在盈米基金的货币三佳这类流动性强、风险低的产品中。
2. 保险配置：为家庭配置足额的保险，如重疾险、医疗险、意外险等，保障家庭应对突发风险，费用控制在家庭年收入 10%左右。
3. 资产配置：
- 低风险偏好：将 40%资金（约 180 - 200 万）投入【叩富安盈组合】，它以债券等固收资产为核心，严控回撤，追求 4% - 6%年化收益，作为家庭财富“压舱石”；60%资金（约 270 - 300 万）投入【叩富稳盈组合】，以全球权益类资产为核心，捕捉长期增长机会，参考收益目标 12% - 18%，是财富“增长器”。
- 高风险偏好：可适当提高【叩富稳盈组合】的占比。
4. 新增资金规划：对于每月的工资结余等新增资金，可选择【叩富定盈组合】，它通过“信号发车”和“指数轮动”策略，解决“择时与轮动”问题，投资者选择“自动跟车”就能一键式跟投。
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发布于2025-10-15 10:08
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