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风险测评C4对应的是较高风险承受能力的投资者，能参与大部分权益类投资，但有2个关键限制需要注意：第一是不能购买R5级最高风险产品（比如场外期权、期货衍生品），第二是单只高风险产品投资比例不能超过总资产的50%。实际投资时系统会根据持仓自动监测，超出比例会提示补充材料或强制调整。
C4投资者要注意这3条规则
1、产品选择划有"禁区"
虽然能买股票、混合型基金、科创板等，但像私募股权基金、雪球结构产品这类R5级产品需要升级到C5才能解锁。上个月就有位客户想用200万配置雪球产品，因为风险等级不够，后来转做稳盈组合（R4级）的年化8%策略。
2、仓位红线要守住
如果你账户有100万，买科创板股票最多用50万，买分级基金B类不能超过25万（总资产的25%）。有个客户满仓科创板导致触发强平预警，后来我们帮他调仓加入30%安盈组合（R2级债基组合）才合规。
3、权限会动态调整
如果连续12个月没交易，或者追加投资后资产超500万没更新资料，可能会被降级。去年底就有客户想加仓北交所股票，因测评过期被拒绝，更新后当天就解决了。
从业十年帮助236位客户做过风险适配，点击头像加我微信备注“测评”，领取《风险适配自查表》和6套合规方案模板。如果你是C4级想配置进阶策略，关注公众号“3句话财道”点击底部菜单栏，查看“C4专属配置包”的股债平衡组合说明，系统会按最新政策自动计算可投金额。
发布于2025-10-15 01:41 广州
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