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宽基指数基金的选择关键不在于短期排名，而在于长期匹配你的投资节奏。像沪深300、中证500这类主流指数基金近五年收益差异较大，比如2019-2020年消费蓝筹强势时沪深300表现突出，但2021年至今中证500的中盘股更占优势。举个例子，有位客户在2020年跟投了我们的定盈组合，系统自动帮他在2021年2月沪深300高位时减仓，转投当时估值更低的中证500，最终躲过了随后25%的回调。
选择宽基要看这3个实战维度
1、看市场周期踩节奏
熊市末段最适合定投宽基，比如2018年底开始每月投沪深300，持有3年收益能超50%。但如果在2021年高点入场，现在可能还在亏损。有个客户去年初用U定投功能自动扣款，系统检测到中证1000指数估值低于历史80%的时间，触发双倍买入，目前浮盈12%。
2、看估值水位控比例
参考指数市盈率历史分位点，低于30%算低估区间。现在创业板指PE分位点约15%，比白酒（65%）、新能源（40%）更有性价比。今年4月我们给一位保守型投资者配置了稳盈组合，其中40%仓位放在低估值港股宽基上，2个月逆势涨了6%。
3、看持有策略防踏空
别被短期排名误导，坚持定期投入更重要。去年有位频繁更换冠军基的客户，全年操作10次反而亏损8%，后来改用安盈组合自动持有3只宽基，系统每季度会根据波动率自动平衡仓位，最近半年稳稳跑赢90%的股民。
从业10年帮160多位客户优化过指数投资策略，点击头像加我微信备注“宽基”，送你《指数基金黄金搭配表》和3套定制化方案。想先了解系统化跟投服务，可以关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”，查看定盈组合、U定投等实操攻略，体验专业团队帮你做择时和调仓的便利。
发布于2025-10-12 12:19 广州
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