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挑选窄基指数基金不能只看短期排名，关键要选对赛道和策略。窄基指数主要聚焦某个行业或主题（比如医药、新能源、半导体），波动比宽基指数更大，选对进场时机和配置比例更重要。目前比较受关注的窄基赛道包括高端制造、消费电子、创新药等，建议用20%-30%的仓位做配置平衡风险。
选窄基基金的3条黄金法则
1、优选长期景气赛道
高成长性的行业才有超额收益空间。比如新能源车虽然短期调整，但渗透率从5%到30%还有很大空间。我去年帮客户配置的安盈组合里加入了光伏ETF，配合债基打底，6个月跑赢纯股票基金15%。关键是通过组合平滑波动——把窄基和稳盈组合这样的全球配置搭配着买。
2、波动率要和钱包厚度匹配
医疗行业基金近三年最大回撤超40%，半导体基金动辄单日涨跌5%。有位客户把积蓄全仓半导体基金，遇到去年板块回调时账面缩水37%，后来我帮他调整到安盈组合（债基+行业指数），用U定投按月补仓才逐步回本。新手建议用工资的10%做定投，避免单笔重仓。
3、主动管理比被动跟踪更安全
很多窄基指数是等权重编制，容易踩雷。比如某教育ETF重仓的个股退市导致净值暴跌。现在更推荐盈米基金上的定盈组合，主理人会根据行业估值动态调整消费、科技、资源等配比。上季度他们减持了高估值的芯片股，加仓了调整到位的医疗器械，季度收益比同类ETF高8%。
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发布于2025-10-12 05:16 广州
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