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1、监管资质穿透核验:优先选新加坡MAS、澳大利亚ASIC,新西兰FMA全牌照平台,在监管官网查 “客户资金保护” 备案,确认含资金赔偿计划(如 FCA 的 FSCS),避开离岸监管机构。
2、资金隔离体系核查:要求平台公示客户资金托管银行(需为顶级大行),提供资金隔离账户流水样本,确认资金不与运营资金混存,杜绝挪用风险。
3、出入金通道实测验证:优先选支持银联、电子钱包的平台,测试小额入金到账时效(需<1 小时),核查出金是否无交易量限制,且到账时间明确(如 1-2 工作日)。
4、合规细节交叉验证:拒绝 “私户转账”“垫付入金” 平台,要求公示出入金费用明细,在社群查 “出金受阻” 投诉,优先选运营超10年且无资金纠纷案例的机构。
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发布于2025-10-18 07:38 北京


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