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你好，基金净值的确定时间主要取决于基金类型和交易规则，主要节点是交易日下午15:00。
首先，开放式基金的净值计算以15:00为界。国内股票型、债券型等普通基金在交易日15:00收盘后，基金公司会根据当日收盘价统计持仓资产价值，计算出单位净值。例如，若你在15:00前提交申购或赎回申请，将按当天净值成交；15:00后提交的申请则按下一交易日净值处理。这一规则适用于场外交易（如银行、第三方平台），而场内交易的LOF基金按实时价格成交，与净值可能存在差异。
其次，QDII基金因投资海外市场，净值确定时间会延迟。以美股QDII为例，由于美国股市交易时间对应北京时间晚上至次日凌晨，基金公司需等境外市场收盘后才能计算净值，导致其净值通常在交易日后的第二个交易日（T+2）公布。例如，周一15:00前申购的美股QDII，其净值需等到周二晚上才能看到，而确认时间则为周三（T+2）。
再者，不同平台的净值显示时间存在差异。天天基金、支付宝等第三方平台通常在交易日当晚20:00-24:00更新普通基金净值，部分QDII基金可能延迟至次日；银行APP和基金公司官网的更新时间相对滞后，可能在22:00后才显示。若遇到市场波动较大或数据异常，净值公布时间可能进一步延后。
此外，需注意非交易日的特殊情况。周末和法定节假日期间，基金净值不更新，提交的申赎申请将顺延至下一个交易日处理。例如，周五15:00后提交的赎回申请，需等到下周一才能按周一净值结算，资金到账时间也会相应延迟。
最后，投资者可通过以下方式及时获取净值信息：1）在基金公司官网或APP的“净值公告”栏目查询；2）关注第三方平台的实时更新提醒；3）查看基金招募说明书或交易规则中的具体说明。对于QDII基金，建议结合境外市场交易时间提前预判净值波动趋势。
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发布于2025-9-26 14:46 上海
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