刘经理你好,基金投顾里的产品,能单独拿来定投吗?
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刘经理你好,基金投顾里的产品,能单独拿来定投吗?

叩富问财 浏览:193 人 分享分享

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您好,基金投顾产品中的基金通常可以单独拿出来定投,但需要满足一定的条件和规则:


条件和规则
符合基金合同要求:基金投顾产品中的基金本身应符合基金合同的开户要求,且投资者已开立相应的交易账号。
支持定投的平台和渠道:需要通过基金公司或销售机构支持定投业务的平台进行操作,具体平台及支付渠道以相关公告为准。
遵守投顾业务规则:投资者需同时遵守投顾业务相应的业务规则、投顾组合策略说明书及投顾组合策略参与要求或限制。
满足风险承受能力:投资者的风险承受能力需与基金的风险等级相匹配,若风险承受能力等级更新后低于基金的风险等级,可能导致定投计划扣款失败或自动终止。

注意事项
定投计划的设置:投资者需按照基金公司或销售机构的页面提示设置定投计划,包括参与的投顾策略组合、资金来源、扣款周期、扣款日、每期扣款金额等要素。
定投计划的变更与终止:投资者可以根据自身情况对已设定的定投计划进行修改、暂停或终止,但需通过相应的网上交易服务平台操作。
费用问题:定投的目标基金投顾组合将根据投顾服务协议的约定,收取基金投顾服务费用,具体收费标准和收费规则由基金公司通过《策略说明书》、公告等方式通知投资者。

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发布于2025-9-25 22:01 上海

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