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资深赵经理

资深赵经理基金

帮助4.6万好评626 入驻3年

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您好！基金单位净值的计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。

基金资产总值是指基金拥有的各类资产的价值总和，包括股票、债券、银行存款等。基金负债则是指基金运作过程中所产生的各类债务，比如应付的费用、利息等。基金总份额就是基金发行在外的份额总数。

举个例子，假如某只基金的资产总值是 1 亿元，负债是 1000 万元，基金总份额是 5000 万份。那么按照公式计算，该基金的单位净值 =（1 亿 - 1000 万）÷ 5000 万 = 1.8 元。

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发布于2025-9-24 13:21

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好！基金单位净值的计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值-基金负债）/基金总份额。这个公式就好比是给基金做了一个财务大体检，资产总值是基金所拥有的各种资产的价值总和，负债则是基金运作过程中产生的债务，而总份额就是投资者持有的基金份额总数。通过这个公式，我们就能算出每份基金的实际价值。

举个例子，如果一只基金的资产总值是10亿元，负债是1亿元，总份额是5亿份，那么它的单位净值就是（10-1）/5 = 1.8元。这个数值会随着基金资产的变化而实时更新，投资者可以根据单位净值来判断基金的投资价值和自己的收益情况。

如果您对基金投资还有其他疑问，或者想了解更多关于基金单位净值的知识，比如如何通过单位净值选择合适的基金，以及单位净值与基金业绩之间的关系等，都可以点击右上角加微信，我会为您详细解答，并提供专业的投资建议。

发布于2025-9-24 13:21 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

基金单位净值就是买基金时的单价，计算起来就像超市给商品标价。简单来说，基金当天的总资产减掉各种费用和负债，剩下的钱除以所有持有人的总份额。比如基金总资产10亿元，扣掉300万管理费，剩下9.97亿元，如果有10亿份，那净值就是0.997元份。

具体拆解计算流程：
1. 算清家底：把基金买的股票、债券、存款这些资产全加起来，比如股票价值8亿、债券1.5亿、现金5000万，合计10亿元。就像你家所有财产都要统计清楚。
2. 该扣的费用别忘记：管理费、托管费这些日常开支每天都要扣，比如每天要付3000元费用。类似交水电费，月底统一从总资产里扣除。
3. 总份数很关键：如果有1亿人买过基金，每份的单价就是（总资产-负债）÷总份额。但要注意赎回会影响总份额，比如有人今天赎回1000万份，净值就会按最新份额算。

举个实际案例，我之前帮客户配置的日富一日债基组合，它每个季度会把表现好的债基换进来。比如2023年6月时组合净值1.023元，三个月后替换了两只年化4.5%的债基，到9月净值就涨到1.034元。这个过程里总资产和份额变动都是动态调整的，但通过组合配置分散了单只债基波动的影响。

从业第10年，已帮200多位客户做过基金账户诊断。点击头像加我微信，送你一份《基金投资避坑指南》，包含基金净值波动应对策略和我的独家债基观察名单。觉得讲清楚了麻烦点个赞，想了解怎么搭配不同风险等级的基金组合，咱们具体聊。

发布于2025-9-24 13:21 广州

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！基金单位净值的计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。

基金资产总值是指基金拥有的各类资产的价值总和，包括股票、债券、银行存款等。基金负债则是基金运作过程中所产生的债务，比如应付给托管人的费用、应付的利息等。基金总份额就是该基金发行在外的所有份额数量。

举个例子，如果一只基金的资产总值是10亿元，负债是1亿元，总份额是5亿份，那么这只基金的单位净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

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发布于2025-9-24 13:21 上海

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基金程老师基金

帮助6.6万好评1883 入驻3年

您好！基金单位净值的计算公式是：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。

给您详细解释一下：
基金资产总值是指基金拥有的各类资产价值总和，包括持有的股票、债券、银行存款等的价值。基金负债则是基金运作过程中产生的各类债务，比如应付的管理费、托管费等。基金总份额就是投资者持有的基金份数总和。

举个例子，如果某只基金的资产总值是10亿元，负债为1亿元，基金总份额是5亿份，那么这只基金的单位净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

要是您在基金投资方面还有其他疑问，或者想了解适合您的基金组合配置方案，您可以右上角加我微信，我们盈米叩富团队有专业的投研能力，由清华大学本硕连读、有18年证券基金从业经验的首席投资顾问何剑波老师领衔，能为您提供专业的投资建议。同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务。

发布于2025-9-24 13:21

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