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帮忙拟定一个详细的投资计划，什么收费标准？

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资深刘经理

资深赵经理基金

帮助5.4万好评889 入驻3年

制定投资计划的收费标准得根据具体的投资需求、资产规模和复杂程度来定，没有统一的固定价格哈。

不过我可以先给你讲讲制定投资计划的大致思路。首先得了解你的财务状况，包括你的收入、支出、资产、负债等；还要知道你的投资目标，是短期获利、长期资产增值、为子女教育储备资金，还是为养老做准备；另外你的风险承受能力也很关键，是激进型、稳健型还是保守型。

有了这些信息后，我会结合市场情况，为你配置不同比例的资产，比如股票、基金、债券等。就拿基金来说，会根据不同的市场行情和基金的特点，挑选适合你的基金产品。

如果你想让我帮你制定详细的投资计划，我建议你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，然后右上角加我微信，咱们详细沟通你的具体情况，我会为你量身定制投资计划。我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，有丰富的经验帮你科学规划投资。

发布于2025-9-19 10:30

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资深黄经理股票

帮助4.2万好评4.8万从业10年+

帮您定制投资计划需要先了解您的资金量、风险偏好和投资目标，一般流程是先做风险评估问卷，然后匹配基金、股票或固收产品的组合方案。收费标准要看具体服务类型：基础资产配置方案（选基、仓位建议）是免费的；需要动态调仓或代操作的话，会收取0.2%-0.5%年的服务费，比如您持仓有50万，年服务费大概1000-2500元。基金申购费大部分是1折（例如原本1.5%的费率为0.15%），股票交易佣金可单独协商。

投资计划的核心是根据资金流动性和波动承受力做组合，比如有100万的话，可以分散到指数基金（40%）、价值股（30%）、银行理财（20%）、黄金ETF（10%）。我这边作为十大券商投顾团队，免费帮您做全套方案设计，调仓时会通过微信实时提醒。觉得回答对您有帮助的话点个赞支持一下～需要具体测算收益或了解产品费率，直接点击我头像加微信，给您发测算模板和选品清单！

发布于2025-9-19 10:30 深圳

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

我这边帮客户做投资计划收费很透明，主要是根据服务类型来定的。现在首次沟通可以免费给你做基金诊断和基础配置思路（比如梳理现金流和投资目标），像上个月刚帮一位教师做了零基础理财方案，用的就是货币三佳+U定投的组合。需要深度服务比如账户诊断、持仓优化这类专项服务才会根据实际情况协商收费。

具体收费分三个类型：
1. 免费基础服务：针对新客户提供账户诊断和配置方向建议。比如最近帮一位程序员做的闲钱规划，用日富一日债基做安全垫，把三年不用的钱配到指数增强基金，全程只收了咨询红包（客户主动给的）。像货币三佳这类活钱工具的使用攻略都是免费提供的。
2. 专项定制服务：复杂需求如家庭资产重组或避税方案，按服务周期收固定服务费。上周刚完成一位个体户老板的100万资产配置，包含打新策略+红利指数基金+国债逆回购组合，服务费是总资产的0.3%，分三次付清。
3. 持续跟投服务：对选择了U定投的客户提供季度调仓指导，按年收取服务费（通常不超过账户市值的0.5%）。有位客户从2022年坚持跟投至今，逢大跌就手动发我持仓清单做压力测试，这种长期服务我们都是打包计价。

我在证券行业干了10年，现在点击头像加我微信，可领你的专属理财规划书（含现金流测算模板+主力基金名单）。特别说明：国债逆回购操作手续费我能帮你申请到1折优惠。觉得这个收费模式清晰实用就点个赞，咱们从19.9元的入门体检套餐开始试配合。

发布于2025-9-19 10:31 广州

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