不过在制定投资计划前,我得先了解一些你的具体情况,比如你的投资目标(是短期获利、长期资产增值、为子女教育储备资金还是养老等)、风险承受能力(是保守型、稳健型还是激进型)、可用于投资的资金规模、投资期限等等。只有了解了这些信息,我才能为你量身打造一个合适的投资计划。
我推荐你可以下载“盈米启明星”APP,添加店铺“叩富”,在上面可以进一步了解一些投资相关的内容。要是你对制定投资计划感兴趣,想获取更详细的方案,帮我点个赞,我给你详细规划并告知具体收费情况。
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帮您定制投资计划需要先了解您的资金量、风险偏好和投资目标,一般流程是先做风险评估问卷,然后匹配基金、股票或固收产品的组合方案。收费标准要看具体服务类型:基础资产配置方案(选基、仓位建议)是免费的;需要动态调仓或代操作的话,会收取0.2%-0.5%年的服务费,比如您持仓有50万,年服务费大概1000-2500元。基金申购费大部分是1折(例如原本1.5%的费率为0.15%),股票交易佣金可单独协商。
投资计划的核心是根据资金流动性和波动承受力做组合,比如有100万的话,可以分散到指数基金(40%)、价值股(30%)、银行理财(20%)、黄金ETF(10%)。我这边作为十大券商投顾团队,免费帮您做全套方案设计,调仓时会通过微信实时提醒。觉得回答对您有帮助的话点个赞支持一下~需要具体测算收益或了解产品费率,直接点击我头像加微信,给您发测算模板和选品清单!
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我这边帮客户做投资计划收费很透明,主要是根据服务类型来定的。现在首次沟通可以免费给你做基金诊断和基础配置思路(比如梳理现金流和投资目标),像上个月刚帮一位教师做了零基础理财方案,用的就是货币三佳+U定投的组合。需要深度服务比如账户诊断、持仓优化这类专项服务才会根据实际情况协商收费。
具体收费分三个类型:
1. 免费基础服务:针对新客户提供账户诊断和配置方向建议。比如最近帮一位程序员做的闲钱规划,用日富一日债基做安全垫,把三年不用的钱配到指数增强基金,全程只收了咨询红包(客户主动给的)。像货币三佳这类活钱工具的使用攻略都是免费提供的。
2. 专项定制服务:复杂需求如家庭资产重组或避税方案,按服务周期收固定服务费。上周刚完成一位个体户老板的100万资产配置,包含打新策略+红利指数基金+国债逆回购组合,服务费是总资产的0.3%,分三次付清。
3. 持续跟投服务:对选择了U定投的客户提供季度调仓指导,按年收取服务费(通常不超过账户市值的0.5%)。有位客户从2022年坚持跟投至今,逢大跌就手动发我持仓清单做压力测试,这种长期服务我们都是打包计价。
我在证券行业干了10年,现在点击头像加我微信,可领你的专属理财规划书(含现金流测算模板+主力基金名单)。特别说明:国债逆回购操作手续费我能帮你申请到1折优惠。觉得这个收费模式清晰实用就点个赞,咱们从19.9元的入门体检套餐开始试配合。
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华金证券收费标准,有没有专业老师能帮忙说下,谢谢
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方正证券佣金收费标准,有没有人知道啊,帮忙说下?
同花顺的手续费高吗,佣金收费标准,帮忙解答下,谢谢
请大家帮忙把把关,债券投资有什么技巧,有什么依据或标准吗?