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风险测评的有效期是1年，到期后需要重新做测评才能继续做交易。要是遇到收入变化、婚姻状况改变或者之前选的产品突然买不了，也会触发重新测评。比如上个月有位客户突然换工作收入翻倍，系统就弹窗提示他更新测评，结果风险等级从C3升到了C4。
具体说说风险测评那些事：
1. 有效期时钟从做完测评当天算起，满1年自动失效。我有个客户去年6月15日开户，前两天想买科创板股票时发现测评过期了，耽误了小半月操作窗口期。现在我都建议客户在手机日历设个年度提醒。
2. 5种必须重测的情况你可能没注意：除了常规到期外，身份证过期超30天、半年内亏了30%以上、突然继承了大额遗产、准备买超出当前等级的产品，都会触发系统锁定。之前遇到客户继承家里茶山后，原本只能买R2理财，重测后解锁了可转债投资权限。
3. 测评偏差影响操作很多人填测评时求快，结果实际承受力比测评结果高。有位创业者明明能接受20%波动，却为了快速开户全选保守选项，导致无法申购自己看好的医疗ETF，后来在我的指导下重新调整了测评参数。
我做这行已经10年，处理过500+份风险测评异常案例。现在点击我的头像加微信，送你《风险匹配自查表》和《产品权限对照手册》，用过的客户都说再也不怕买不了看中的产品。觉得这个提醒有用记得点个赞，咱们接着帮你理顺投资权限问题。
发布于2025-9-18 10:33 广州
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