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风险测评的核心是“如实反映”，而非“追求高分”。系统会根据答案匹配适合的产品等级（R1-R5），若故意填高，后续亏损可能无法维权。操作建议：
1. 先自查：回顾近3年最大回撤承受度（如股票浮亏20%能否睡着觉）、资金用途（是否3年内需用）、家庭负债（房贷/教育支出占比）。
2. 关键题技巧：
- 投资经验：如实填写，无经验选“1年以下”，系统会限制高风险产品，反而保护本金。
- 损失容忍度：选“10%以内”较稳妥，若选“30%以上”会被推R4-R5产品（如雪球、两融）。
- 流动性需求：近期有购房/育儿计划必选“需随时变现”，系统会屏蔽封闭期产品。
3. 动态调整：收入/家庭结构变化后（如升职、二胎），立即重做测评。多数券商APP支持半年更新一次。
4. 例外处理：若测评结果过低（如R2），但想投R3基金，可补充“投资知识证明”（如基金从业资格、模拟盘记录），部分券商支持人工审核上调。
提示：截图保存测评结果页，争议时可作为证据。
以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。
1. 先自查：回顾近3年最大回撤承受度（如股票浮亏20%能否睡着觉）、资金用途（是否3年内需用）、家庭负债（房贷/教育支出占比）。
2. 关键题技巧：
- 投资经验：如实填写，无经验选“1年以下”，系统会限制高风险产品，反而保护本金。
- 损失容忍度：选“10%以内”较稳妥，若选“30%以上”会被推R4-R5产品（如雪球、两融）。
- 流动性需求：近期有购房/育儿计划必选“需随时变现”，系统会屏蔽封闭期产品。
3. 动态调整：收入/家庭结构变化后（如升职、二胎），立即重做测评。多数券商APP支持半年更新一次。
4. 例外处理：若测评结果过低（如R2），但想投R3基金，可补充“投资知识证明”（如基金从业资格、模拟盘记录），部分券商支持人工审核上调。
提示：截图保存测评结果页，争议时可作为证据。
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发布于2025-9-5 14:50 盘锦
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