股票型基金的选择确实不能只看短期排名,关键要结合自身情况来匹配。如果硬要说怎么挑靠谱的基金,可以重点看这三方面:过去3-5年的收益稳定性、基金经理控制回撤的能力、基金公司投研团队实力。比如去年有位客户拿着某年度冠军基金来咨询,结果发现这只基当年收益80%但第二年回撤了50%,这说明不能盲目追热点。
具体挑选策略参考这些维度:
1. 收益持续性比短期爆发更重要:就像去年我和一位工程师分析基金时,发现某只规模百亿的股票基金连续5年跑进同类前30%,虽然每年都没拿过冠军,但五年累计收益反而比当年的冠军基金多赚了30%。
2. 最大回撤要控制在合理范围内:比如帮客户李姐选的基金,近三年最大下跌不超过20%,虽然收益不是最高,但她作为风险承受能力中等的投资者,持有体验特别好,拿得住才吃到后面30%的反弹。
3. 底仓配置思路要清晰:像我们主推的U定投组合,会根据沪深300等指数的估值水平调整定投节奏。上个月市场回调时自动降低了高估值板块配置,转投医药和消费这类估值合理的品种,这种灵活调整才是长期制胜的关键。
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发布于2025-9-4 21:27 广州
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