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信托开户其实分为线上和线下两种方式。最近帮一位客户刚办理完信托开户，主要流程可以总结为这五个步骤：
1. 选靠谱的信托公司：首先要确认信托公司有银保监会颁发的金融许可证，现在全国有68家持牌信托机构，最好直接到官网查或者通过银行、券商渠道了解，比如中信信托、平安信托这类资质齐全的。
2. 准备材料到柜台办理：带身份证、银行卡亲自去营业部，客户经理会指导你做风险测评和合同双录（录音录像确认你清楚产品风险）。要是线上开户，部分信托公司支持视频面签，但首次建议线下更稳妥。
3. 账户开好别急着买：账户开通后重点看产品的底层资产和风控措施。比如上个月有个客户想投房地产信托，我帮他排雷了一家房企负债率超标的项目，换成政信类信托更稳健。
注意事项：
- 信托起投门槛通常100万起，且必须是本人账户转账（不能代买）
- 收益率6%以上的项目要特别小心，别被高息诱惑（去年暴雷的项目大多包装成收益8%+）
- 选标品信托比非标更透明（资金投向债券、股票等公开市场）
做这行10年了，对信托产品筛选和风险把控经验丰富，能帮你定制适配方案。比如保守型客户我会配20%信托+50%债基组合（如日富一日）+30%货币基金。想了解你的风险承受力适合哪种信托？直接点我头像加微信，送你一份《信托防坑指南》和测评工具。觉得解答有用记得点个赞哈，后续手把手教你筛选好产品
发布于2025-9-1 14:22 广州
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