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基金赎回时点确实需要科学规划，很多朋友容易过早下车或者坐过山车。去年有位企业高管投了30万新能源基金，涨到25%没及时止盈，后来回撤到10%才赎回。关键是在投资前就要设置好盈利目标，并且灵活执行。
基金止盈的核心是匹配个人投资计划
1. 目标达成法适合确定性需求，比如孩子明年留学需要20万，年化收益率达到10%就可以考虑部分赎回。之前帮客户用日富一日债基组合做教育金规划，当收益达标后取出三分之二锁定收益，剩余资金用货币三佳滚存。
2. 动态止盈法更适合长线投资，当盈利超过20%之后，可以设置回撤阀值。比如用U定投指数组合，今年有客户在新能源指数浮盈35%时设定了“回撤10%自动止盈”，最后在28%盈利时顺利保住收益，现在正重新布局低估值方向。
3. 分批赎回法既能降低风险也不错过行情，当收益率达到15%、20%、25%时各赎回13。上周刚帮一位客户执行这个方案，把原先盈利18%的混合基转出13到货币三佳，留的部分还能继续增值。
从业第10年，每天要帮客户看3份收益曲线图。点击头像加我微信，送你“动态止盈方案生成器”（含20种收益测算模板+市场估值表）。如果今天的思路对你有启发，记得点个赞，咱们具体聊聊你的持仓收益情况。
发布于2025-8-27 01:16 广州
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