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为什么基金持仓股票涨了,基金净值却没涨呢，麻烦解惑,感谢!

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理财王经理

理财王经理股票

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这是个常见问题哈。基金持仓股票涨了，基金净值却没涨，有好几种可能。一方面，基金不只是投资股票，还可能配置了债券、现金等其他资产，要是其他资产表现不佳，就可能抵消股票上涨带来的收益。另一方面，基金公布的持仓是上一个报告期的情况，当前实际持仓或许已发生变化，现在涨的股票可能基金已经减持或者卖出了。而且基金还有管理费、托管费等费用，这些也会影响净值表现。

另外，基金净值的更新一般是在交易日收盘后，你看到的股票实时涨幅和基金净值更新时间存在差异，也会造成这种错觉。

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发布于2025-8-25 19:58 杭州

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资深顾问黄股票

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基金持仓股涨了但净值没涨，常见原因有几点：一是基金可能只部分股票上涨，其他下跌股抵消了涨幅；二是基金调仓可能有延迟，季报公布的持仓不代表实时操作；三是申购赎回影响，遇到大额赎回可能会摊薄收益；四是基金费用扣减，管理费、托管费每天计提也会反映在净值里。具体要看基金实际运作情况。

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发布于2025-8-25 19:58 北京

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资深高经理股票

帮助6.5万好评4323 从业3年

基金持仓股票涨了但净值没涨，可能有好几个原因。一方面，基金持仓不只有股票，还可能有债券、现金等其他资产。要是其他资产表现不佳，可能就抵消了股票上涨带来的收益。另一方面，基金公布的持仓是上个季度末的情况，现在的实际持仓可能已经变了，当前上涨的股票也许已经被卖出，所以对净值没产生影响。而且，基金公司计算净值也有自己的规则和时间，存在一定的滞后性，说不定要过一段时间净值才会体现出股票上涨。

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发布于2025-8-25 19:58 阜新

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