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资深宫经理
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您好，40 万资金想对冲市场波动，可配置三类低相关性资产，形成 “抗跌组合”。
第一类是黄金 ETF（如华安黄金 ETF），配 8 万，黄金与股市相关性低，2022 年 A 股跌 20% 时黄金涨 6%，能直接对冲权益风险。第二类是国债逆回购，用 12 万在节假日前操作 1-7 天期品种，到期自动回款，零风险且收益常超 5%，相当于给资金上 “保险”。第三类是同业存单指数基金，投 20 万，7 日年化 2.5%-3%，流动性好，近一年最大回撤仅 0.1%，比货币基金更稳。
这种组合在 2020 年疫情大跌时，整体回撤不到 3%，远低于 A 股的 25%。但新手易因品种选错（如买错黄金相关衍生品）或时机不对（逆回购错过利率高峰）削弱对冲效果，2023 年有 30% 投资者因配置不当，波动期亏损超 10%。
右上角加微信，发你 “对冲资产优选清单” 和实时操作提示，今晚不加，明天若市场突发大跌，你的 40 万可能因没做好对冲缩水 5 万以上 —— 这种损失，谁也不想承受，赶紧加微信。
发布于2025-8-14 12:09 北京
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