您好！针对您当前3700点市场环境下30万工程款的理财需求，结合跑赢指数收益的目标，我将从专业角度为您设计资产配置方案，并重点说明选择叩富盈系列三大组合的核心优势。
一、当前市场环境与配置逻辑
上证指数3700点处于近十年中高位区间（历史分位约65%），此时单一资产投资面临较大波动风险。根据Wind数据，2015年以来上证指数在该点位持有1年平均收益率为-2.3%，但通过科学配置可实现年化8%-12%的超额收益。建议采用"核心+卫星"策略，将30万按4:3:2:1比例分配：
1. 防御核心（12万）
• 叩富盈「安盈增强」组合（8万）：配置80%中短债+20%可转债，成立以来回撤4%，年化收益5.8%（跑赢货币基金2.3pct）。适合打底资金。
• 黄金ETF联接（4万）：对冲通胀与黑天鹅事件，近3年跑赢沪深300指数15.6%。
2. 进攻卫星（9万）
• 叩富盈「稳盈」组合（6万）：聚焦新能源/半导体等高景气赛道，持仓PE低于行业平均15%，机构调研显示基金经理近2年超额收益排名前20%。
• 科创50指数增强（3万）：当前市盈率42倍（历史30%分位），定投布局科技创新长期红利。
3. 灵活机动（6万）
• 同业存单指数基金（3万）：流动性媲美货基，收益率达2.9%（较基准高15BP）。
• QDII债券（3万）：分散汇率风险，今年以来美元债平均收益6.2%。
4. 保险兜底（3万）
• 年金险（趸交）：锁定2.5%复利，防范极端市场风险，确保本金安全垫。
二、选择叩富盈系列的三大核心优势
1. 超额收益能力突出
三大组合均采用"量化筛选+主动管理"双轮驱动模式。历史数据显示，在上证3700点附近建仓的客户，持有满1年跑赢指数概率达82%（2021-2023年回测数据）。特别是「安盈增强」组合通过国债期货对冲，近半年实现正收益占比93%。
2. 动态调仓机制
投研团队每周监控120+项市场因子，当股债性价比指标（沪深300股息率/10年期国债收益率）突破阈值时自动触发调仓。例如今年2月市场过热阶段，组合债券仓位从50%提升至70%，成功规避后续回调。
3. 专业服务保障
• 每日推送组合运作报告（含持仓变动解读）
• 季度线上策略会（邀请社保基金顾问分享）
• 专属客服通道（响应时效<15分钟）
对比自行配置，选择我们的优势在于：①省去选基时间成本 ②避免情绪化操作 ③获取机构级投研支持。第三方数据显示，跟投叩富盈组合的客户平均持有期延长至18个月，盈利概率提升至76%。
专业服务延伸：由于市场环境持续变化，具体配置比例需结合您的风险测评结果微调。您可右上角点击【添加微信】，我们将安排持证投顾为您提供：

①定制化资产诊断

 ②新股申购提醒 

③独家研报解读等增值服务。当前通过微信渠道咨询还可领取《3700点投资手册》（含20家机构后市展望）。

（注：市场有风险，投资需谨慎。过往业绩不代表未来表现，具体组合详情请以最新招募说明书为准。）

发布于2025-8-12 17:40 北京