您好！拥有1000万资金进行长期投资，同时兼顾家族传承和税务规划，这需要一个全面且专业的资产配置方案。盈米基金叩富团队可以为您量身定制。

我们盈米叩富团队由首席投资顾问何剑波和团队负责人徐国兴搭档。何剑波是清华大学本硕，有18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊，利用独创的“盈利预期估值法”精准捕捉投资机会，负责宏观策略、组合构建与投资框架设计。徐国兴是北航计算机学士、英国最佳商学院MBA硕士，长期专注基金诊断与资产配置的数字化落地，主导AI与大模型在投顾中的技术落地，负责产品架构、系统建设与团队管理。两人带领团队为投资者提供智能投顾服务。

在资产配置方面，以下几种组合可供您参考：
1. 偏债券基金【叩富安盈组合(R2)】：这就像是资产配置的“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，能获得超越传统理财的稳健回报。可以将一部分资金配置在这里，保障资产的稳定性，为家族财富奠定坚实基础。
2. 偏指数基金组合【叩富稳盈组合(R3)】：作为资产配置的“增长器”，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。从长期来看，有望为家族财富带来较大的增长。
3. 指数 + 行业基金定投组合【叩富定盈组合(R3)】：是每月现金流的“导航仪”。解决最令人困扰的“择时与轮动”问题，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。投资者不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。您可以将每月一定比例的资金用于参与这个组合。

对于税务规划和家族传承方面，我们盈米基金也有相关的专业建议和服务。在家族传承上，可以通过合理的信托、保险等工具来确保财富能够稳定地传承给下一代。在税务规划上，我们会根据您的具体情况，制定合理的投资方案，以降低相关的税务成本。

举例来说，客户李先生有800万资金进行长期投资，他将400万配置到【叩富安盈组合(R2)】，300万配置到【叩富稳盈组合(R3)】，剩余100万的月收益部分参与【叩富定盈组合(R3)】。经过一段时间的运作，资产实现了稳健增长，同时我们也为他制定了家族传承和税务规划方案，保障了财富的稳定和传承。

如果您想进一步落实这个方案，可以，我们的专业团队会为您详细介绍各个组合的细节，帮您确定各类产品的具体配置比例，并且为您提供长期的跟踪调仓服务以及税务规划和家族传承方面的专业建议，让您的财富实现稳健增值和顺利传承。同时，您也可以下载“盈米启明星”APP并添加店铺“叩富”，获取更多投资相关的信息和服务。

发布于2025-8-7 13:06