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开通资管账户的门槛其实不算高，但需要满足几个基本要求。主要需要准备好身份证和银行卡完成实名认证，通过风险测评（匹配产品风险等级），部分高净值产品可能需要100万以上金融资产证明。比如之前帮客户张先生开的账户，整个流程手机在线操作半小时搞定，特别适合想要专业打理资产的中产人群。
开资管账户需要注意3个核心条件：
1、基础身份验证：年满18岁且具备完全民事行为能力，需要上传身份证正反面、绑定本人银行卡。有个体工商户客户用营业执照也能开户，但需要人工审核。
2、风险适配原则：要通过风险评估问卷测试，比如你想买R3级资管产品，评测结果必须达到平衡型及以上。上周刚帮一位客户调整了测评选项，让他的风险偏好和产品真正匹配。
3、特定产品门槛：常规资管账户通常没有资金要求，但像私募资管这类产品会卡100万起投门槛（需提供收入证明或资产证明）。不过盈米基金合作的货币三佳这类现金管理工具，起投1元也能用。
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发布于2025-8-1 14:28 广州
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