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撤销资金账户和理财基金账户，操作起来比想象中更讲究细节。比如最近有位客户想关停证券账户，但忘记自己还有持仓的ETF基金，只能先卖出处理。如果是场内基金账户，直接通过券商APP找到“账户管理-注销”通道就能操作；场外基金账户可能需要联系基金公司或原购买平台办理。
具体销户流程分三个环节：
1、清空账户是必要前提：证券账户里不能有股票、基金等持仓，理财账户中的产品要全部赎回。去年有个客户想注销基金账户，但忘记持有日富一日的债基，结果资金延迟2周才到账，影响整体进度。
2、材料准备别偷懒：通常需要本人身份证正反面照片，还要做视频认证。有客户在外地工作，线上提交材料时因反光识别失败，后来用白墙做背景才通过验证。
3、选择适合的销户渠道：比如某些券商支持APP自助销户，但部分银行理财账户必须去柜台。碰到过客户用手机银行买过理财的，最终只能工作日跑网点办理。
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发布于2025-7-20 02:58 广州
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