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基金净值

想问一下看基金估值有用吗？估值和净值是一个意思吗？

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杨经理

张经理证券张经理证券股票

帮助3.3万好评2.3万从业6年

１性质不同：基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额。２作用不同：基金估值是基金份额净值是大部分基金申购、赎回金额的计算基础。基金净值指的是某一天该基金的单位价值。３计算方法不同：基金单位资产净值=基金资产净值总额/基金单位总数。基金净值=总净资产/基金份额。

发布于2021-2-1 15:37 杭州

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资深陈经理资深陈经理股票

帮助4.3万好评1.4万从业4年

在买卖基金的时候，基金估值是一个很重要的参考数字，是对基金净值的一种预测。
基金估值是按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，好确定基金资产净值和基金份额净值。
而基金净值分为单位净值和累计净值，其中单位净值是每份基金单位的净资产价值，也就是将当前的基金总净资产除以基金总份额后所得；累计净值则是基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。
偏股型基金和债券基金每天都会有一个估值和净值。比如某只基金持有50只股票，那么基金公司或平台就会根据这50只股票的实时价格来预估出基金的净值，而这就是估值。但实际上只有等到股票收盘后，基金公司才能计算出准确的净值，而这就是基金净值。它一般是在晚上八点后才公布的。
所以估算的数据并不真的就代表是净值，它只是一个参考。像有时就会出现估值涨得多，而净值涨的少，或者估涨净跌的情况。这主要是因为基金的持仓是随时变化的，但估值却是根据季报的持仓来计算的，所以就会具有一定的滞后性，从而存在差异。

发布于2021-2-1 15:37 重庆

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资深王经理资深王经理股票

帮助1.2万好评605 从业5年

您好，估值只是个参考的数字，根据市场波动是实时在进行变动的。基金最重要的是净值，净值才是代表基金业绩表现的数字。
如您还想咨询更多基金的投资建议，欢迎咨询。

发布于2021-2-1 15:43 宁波

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一对一

钱经理钱经理股票

帮助9070 好评1093 从业5年

您好，“它们二者概念、性质不同：比如某只基金持有50只股票，那么基金公司或平台会根据这50只股票的实时价格来预估出基金的净值，这就是估值。但实际上只有等到股票收盘后，基金公司才能计算出准确的净值，这才是基金净值。”

发布于2021-2-1 15:36 北京

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一对一

高级顾问杨高级顾问杨股票

帮助8万好评1274 从业10年+

基金估值的对象指基金所持有的全部资产，包括股票，债券及配股权证等证券类资产，银行存款、清算备付金等现金类资产，应收利息等应收项目、以及按照有关法规规定应作为资产类的投资估值增值等。同时，为了计算基金资产净值，也需对基金所承担的所有负债进行评估。

发布于2021-2-1 15:46 北京

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一对一

杨经理杨经理股票

帮助2万好评8723 从业4年

首发回答

你好，我们常说的基金净值，其实就是基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。基金估值并不是真正的基金净值，基金估值只是一个在基金公司正式公布基金净值之前，随时可以让基民作为参考的一个数据，真正的基金净值还是以基金公司最后公布的为准。基金估值的意义在于，基民通过了解对基金进行估值，对自己所购买或即将购买的基金如何进行下一步的操作有个参考。希望对你有帮助

发布于2021-2-1 15:35 济南

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一对一

东证禤经理东证禤经理股票

帮助1752 好评1886 从业4年

您好，不一样的估值是根据前十持仓股票估算出来的涨跌幅，净值是真实的涨跌幅，需要购买基金可以开个证券账户，有专业的顾问服务您，欢迎联系我咨询！！

发布于2021-2-1 15:38 佛山

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一对一

宋顾问宋顾问股票

帮助6.3万好评931 入驻7年

你好，基金估值与净值不是同一个意思，主要还是看基金净值代表了基金的收益情况。开户贵阳的欢迎咨询

发布于2021-2-1 15:55 东莞

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一对一

阳阳阳阳股票

帮助1079 入驻5年服务贴心

基金的估值不等同于基金净值。

一般来说，在基金交易平台上，我们去查看一支基金的时候，都可以看到基金当天的估值，基金的估值简单说就是一个预测，预测休市之后，晚上要公布的基金净值是多少，基金的估值也是根据市场的情况变化的，所以基金估值的意义在于给投资者对于如果操作基金做一个参考，让投资者对基金的走势能够心里有个数，不同的交易平台对基金的估值方式可能略有不同，但是差异不会很大。

基金的估值不等同于基金净值，真正的基金净值需要以基金公司公布的为准。基金估值是先于基金净值的一个数据。如果投资者当天想操作基金，可以参考当天的基金估值在做决定。

在进行基金估值的时候，我们也有一些需要注意的问题。

1，估值方式的一致性

基金估值需要注意金估值方式的一致性，基金估值方式的一致性，就是指基金平台在给基金做估值的时候采取的都是同样的估值方式，遵守同样的估值规则，与估值一致性对应的还有估值方法的公开性，这都是从估值方式上来考虑的，基金估值方式的公开性是指基金采用的估值方式需要在基金招募书中进行公开的说明和披露，投资者通过公告里面基金招募书是可以查看到基金的估值方式的。

2，估值频率

基金的估值存在一个估值评率的问题，这一点是容易被忽视的，但是是非常重要的，开放式基金的估值时间和基金开放申购和赎回的时间是一致的。一般来说，基金会在一个固定的时间间隔去对基金进行估值，并且，监管法规还规定了一个最小估值频率。作为投资者，需要把握好这个估值的频率。

3，滥估操作

如果基金的估值的主观判断是由基金管理人决定的的话，就有可能存在基金估值滥估的问题，所以，基金的价格操作和滥估问题在投资者对基金资产进行估值的时候需要注意的。

发布于2021-3-16 10:51 廊坊

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