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我看我基金的累计收益和持有收益为什么不一样啊？这两种有什么区别吗？

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我看我基金的累计收益和持有收益为什么不一样啊？这两种有什么区别吗？

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资深陈顾问

一对一

资深陈顾问股票

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官方评定为【优质回答】

您好，基金持有收益是指基金持有期间的收益累计，持有收益=基金最新市值-持有成本。而基金累计收益是自投资者投资基金以来所产生的所有收益的总和，包括已经赎回的基金、现金分红等全部收益。相当于您自购买以来的总收益。
其中，基金最新市值是指买入基金且已确认的份额，以最新披露的基金净值计算的资产，不包含尚未确认的买入申请金额；持有成本是指持有基金的成本，初始成本为第一笔买入的确认金额，后续加减仓会按照交易确认金额对成本进行加减调整。

发布于2021-1-30 15:03 杭州

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一对一

资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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首席王顾问股票

帮助4.4万好评7.3万入驻4年

你好是这样的,若无基金分红：累计收益=最新市值+历史确认流出金额-历史确认流入金额（流出金额：赎回、强制赎回、现金分红；流入金额：认购、申购（包含手续费））

而持有收益就是你目前手里实打实所拥有的收益。

再通俗点理解就是,累计收益=持有收益+历史收益,就是你目前累计所获得的收益,包括你历史已经清仓掉的理财产品所获得点收益。持有收益就是时间点上,此时此刻你所拥有的收益。

以上回答是我的专业解析，希望能帮助到您，若还有相关疑问，欢迎点击右上角联系我免费咨询！

发布于2022-1-31 10:51 上海

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资深王经理股票

帮助1.2万好评610 从业7年

官方评定为【优质回答】

您好，
持有收益：指目前在持有的基金产生的收益总和，包括净值波动产生的浮动盈亏和持有期间产生的分红，可以简单理解为你买入后一直持有基金的总收益。
累计收益：指你所有基金（含已赎回基金），扣除历史交易的手续费后，实际所得的收益总和。更简单理解就是你在该基金销售平台买基金一共赚了多少钱，包括目前持有的浮动收益和已经卖出落袋为安的收益。
持有收益是你现在买的基金的收益，不包括以前的，比如今天开始买基金，那持有收益从今天开始算，但它又计入累计收益里，等你卖掉基金了，持有收益就归零，但是累计收益一直在。
如您需要咨询更多问题，欢迎联系。

发布于2021-2-1 10:14 三亚

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客户经理刘股票

帮助10万+ 好评1.9万从业7年

基金的累计收益和持有收益不一样是因为
持有收益=基金最新市值-持有成本
累计收益是在这个基础上面加上了分红和已经赎回的基金。
低佣金开户联系我！省不少手续费！

发布于2021-2-19 15:31 南昌

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资深谭经理股票

帮助5.4万好评4506 从业10年+

您好，想要了解两者的区别，首先需要了解累计收益和持仓收益的概念:

持有收益指某只基金当前持有份额产生的累计收益，包含因净值波动产生的浮动盈亏和持有份额对应的历史现金分红收益（持有收益的金额是已扣除当前持有份额的申购手续费的）。
累计收益指您所有基金（含已赎回基金）的累计收益总和（累计收益的金额是已扣除历史交易的申赎手续费的）。

希望有帮助，欢迎随时联系了解详情！

发布于2021-5-18 15:21 成都

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资深陈经理股票

帮助6772 好评555 从业5年

您好，累计收益包含您已经卖出的基金的收益，持有收益就是您现在持有的基金的收益，两者是不一样的，关于基金有其他疑问欢迎咨询联系！

发布于2021-1-30 17:44 成都

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杨经理股票

帮助2万好评8726 从业5年

你好，累计收益和持有收益的区别是概念不同。

1、持有收益是在核算期内由于资产和负债价格的变化而给资产及负债的所有者所带来的收益，前提是在该时期内持有资产而未对资产做任何方式的改变，包括对诸如固定资产、土地和金融资产等的收益，以及生产者持有的各种类型的存货带来的收益；

2、累计收益是指基金从成立运作开始至今的收益，其中包括现金分红收益、基金净值变化产生的收益，可以衡量基金从成立以来的收益情况。欢迎咨询

发布于2021-2-1 10:38 济南

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资深陈经理股票

帮助4.3万好评1.5万从业5年

基金的持有收益和累计收益的区别如下：

　　【1】定义不同

　　持有收益是只算目前持有的基金的收益，累计收益是支付宝上有史以来所有买入卖出的基金累计给带来的收入或损失，具体指的是在一个特定时间段内的收益率。

　　【2】计算方式不同

　　基金持有收益是指基金持有期间的收益累计，累计收益率反映的是某只基金在统计区间内投资的收益率，基金累计收益是自投资者投资基金以来所产生的所有收益的总和，包括已经赎回的基金、分红等等收益。

　　简单来说，持有收益指的是具体某个现在还持有基金的收益，累计收益是把所有买过的产品包括已经赎回来的收益。需要注意的是，某个基金的份额全部赎回后，该基金的持有收益会重置为零。

发布于2021-2-2 11:01 石家庄

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