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国债逆回购规则及操作 【逆回购】投资指南 国债投资秘籍

您好,我想请教下经理,国债逆回购计息规则是怎样的

叩富问财 浏览:1323 人 分享分享

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国债逆回购的计息规则主要基于“实际资金占用天数”来计算,以下是具体介绍:

计息天数的确定
- 定义:国债逆回购的计息天数是从成交日的下一交易日(含)至到期交收日(不含)的实际天数。
- 特殊情况:
- 周末和节假日:如果逆回购期间包含周末或节假日,这些非交易日也会计算在内。例如,周四进行1天期的国债逆回购操作,资金实际占款天数为3天,因为周五资金可用但不可取,周六、周日也会计息。
- 节假日前操作:在节假日前的特殊交易日操作,实际占款天数可能会增加。比如春节前1天买入1天期国债逆回购,可享受10天利息。

利息计算公式
国债逆回购的利息计算公式为:利息 = 交易金额 × 年化利率 × 实际占款天数 ÷ 365。

手续费
国债逆回购的手续费一般根据逆回购的期限来设定,期限越长,费率可能越高。例如,1天期国债逆回购的手续费率为0.001%,7天期为0.005%。

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发布于2025-6-6 13:34 成都

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