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一、基金规模对投资的影响
您好，张女士曾投资一只小规模的主题基金，起初收益不错，但随着市场波动，该基金因规模过小，流动性不足，在赎回时遭遇困难，还产生了较大损失。这充分体现了基金规模对投资的重要性。一般来说，小规模基金（低于 5 亿元）灵活性高，能快速调整仓位，在特定行情下有机会获取超额收益，但抗风险能力弱，清盘风险大，且交易成本高。大规模基金（超 50 亿元）稳定性强，交易成本低，不过调仓难度大，在市场风格快速切换时难以灵活应变。中等规模基金（5-50 亿元）相对平衡，既有一定灵活性，又具备风险抵御能力。
二、100 万家庭存款选基如何看规模
对于拥有 100 万家庭存款的投资者，选基时应注重资产的稳健增值与风险分散。核心仓位建议选择大规模的宽基指数基金，如沪深 300 指数基金，规模超百亿，跟踪误差小，稳定性强，能为资产筑牢根基。稳健混合基金也优先选规模适中（10-50 亿元）的产品，这类基金股债配置均衡，基金经理管理难度相对较小，收益更有保障。卫星仓位配置行业主题基金时，可适当关注中等规模基金，在捕捉行业机会的同时，降低流动性风险；投资海外市场基金，选择规模较大的产品，能更好应对汇率波动和跨境投资风险。
综上所述，基金规模是选基的关键因素。100 万家庭存款的投资决策，需综合考虑规模及自身风险偏好，合理配置。若您想了解更多个性化基金配置方案，欢迎点击右上角加微信，专业团队将为您答疑解惑！
发布于2025-6-6 12:04 北京
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