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投资决策确实需要个性化方案。除了保险，这700万还可以做如下配置：40%的资金投入到优质债券基金，收益相对稳定，波动较小，能起到很好的打底作用；30%配置到沪深300、中证500等指数基金上，通过定期定额投资的方式，平均成本，分享股市长期上涨的红利；最后30%可以考虑投资到一些稳健的银行理财产品或者货币基金中，随时可以支取，保证资金的流动性。
给您讲个真实案例：客户张先生也是理财小白，去年听从我们的建议进行了这样的配置。一年下来，债券基金收益5%左右，指数基金虽然有波动，但长期来看也取得了8%左右的收益，银行理财和货币基金稳定在3%左右，综合下来整体资产增值了6%左右，实现了稳健的投资收益。
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发布于2025-5-30 15:03 南京
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