基金的赎回一般都是按照工作日来进行计算的,比如遇到周六与周日,或者是假日的话,都会往后顺延,这样到账的时间就会延迟。比如货币性基金的到账日是T+2个交易日的话,如果是在周一赎回,那么周三就可以到账,但是如果是在周五赎回的话,刚好碰到周六与周日这样的周末,那么这两天就要去掉,从周一开始算起,到账日就是周三。以此类推。所有其他类型的基金也是这样的算法。
各种基金的到账日期也有不同,比如货币性基金一般都T+2日或者T+3日,而股票型基金与债券型基金的到账日一般为T+4日,而QDII基金的到账日为T+9日。一般如果是在网上直销基金赎回的话,到账时间要少一天,从基金公司申购的基金,其到账日期也要少一天。
而且,工作日的下午三点前和三点后赎回也是有区别的。
有关基金赎回几天到账的问题,还需要注意个问题,就是每天的下午三点,也就是15:00作为一个界限,在下午三点之前赎回基金的,就按照当日收盘的基金净值来进行计算,如果是超过了15:00,就要以次日的收盘基金净值来计算了。当然了,如果是在节假日的前一天下午三点之后赎回,那么也是需要延续到假日之后的日期来计算收盘价。
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发布于2020-12-15 10:08 成都
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