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给高净值客户做基金定投前，得先摸清现有资产配置的“底牌”，看看钱都撒哪儿了、风险扛不扛得住、收益稳不稳当，再针对性补缺。具体右上角微信咨询。
1. 盘点资产类型，揪出“偏科”风险
先拉个清单：股票、房产、信托、银行理财各占多少？比如房产占比超60%，流动性直接被锁死，遇上急用钱只能“砸盘”割肉；或者信托产品扎堆地产，政策一收紧直接凉凉。得把资产掰开揉碎，看看有没有“一枝独秀”或“抱团扎堆”的隐患。
2. 测算风险收益比，别让收益“虚胖”
算算整体年化收益和最大回撤。比如某客户资产年化6%，但回撤高达30%，说明收益全靠“赌”行情，波动大得离谱。定投前得调整结构，用债基、量化对冲基金压回撤，让收益更稳更“实诚”。
3. 匹配流动性需求，别让钱“睡大觉”
高净值客户资金量大，但生意周转、子女留学都得花钱。得把3-6个月应急金备好，比如拿20%投货币基金、短债基金，剩下再分长线定投，别让定投的钱“卡脖子”。
右上角，咱再结合您现金流、投资目标，定制“稳+进”双线并行的定投方案，让资产配置更抗揍，收益稳稳跑赢通胀！
1668位专业经理在线
作为高净值客户，QDII限购后还有什么合适的海外资产配置替代渠道？
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高净值客户做全球资产配置的话，除了美股和港股，还可以投哪些全球指数的ETF呀？
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高净值客户在QDII基金全面限购后，还有啥合规的海外资产配置方式？
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作为高净值客户，想做全面的全球资产配置，有哪些值得推荐的海外基金？
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作为高净值客户，想做资产配置规划，华宝的资产诊断工具能分析我的持仓情况并给建议吗？
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理财有风险，投资需谨慎
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